Page 440 - 授信管理:法規制度與融資架構

一、解釋名詞

1. Spontaneous Sources of Fund

2. 流動比率與速動比率
3. 擔保成數與十足擔保

4. 金融負債比率與本息保障倍數
5. 「正向」條款與「反向」或「否定」條款(Negative Covenants)

6. 境外公司與防火牆

二、簡答題

1. 觀光飯店與本國銀行建立往來關係，可根據經營型態與主要股東特

性，分成哪四種類型，請簡述之？
2. 近年來，本國銀行積極透過海外的分 (子) 行或國際金融業務分行

(簡稱 OBU)，參與跨國觀光飯店業的融資計畫。試問此種海外授信
的參與方式，有哪些參與類型？若有實際案例可以分享，則請一併

說明相關授信條件？
3. 就「國泰賓館」飯店集團而言，向「大直銀行」申貸 2 億元借款，

佔其總融資金額的比率相當有限，但為何銀行的授審主管仍應密切
注意國泰賓館的財力變化？
4. 就「國泰賓館」向「大直銀行」的 2 億元借款而言，請問該賓館的

還款來源為何？直接及間接影響款項償還的可能因素有哪些？
5. 請就「國泰賓館」集團，彙總整理「基本方案」在融資期間的預估

收入、支出、資金流入與流出 (含短缺金額)？相關收支與流入流出

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