Page 225 - 銀行人員應具備的法律知識

第十一章│洗錢防制法

二、同一客戶於同一櫃檯一次辦理多筆現金存、提款交易，分

別累計達一定金額以上，且該交易與客戶身分、收入顯不
相當，或與其營業性質無關者。

三、同一客戶於同一櫃檯一次以現金分多筆匯出、或要求開立
票據 (如本行支票、存放同業支票、匯票)、申購可轉讓定

期存單、旅行支票及其他有價證券，其合計金額達一定金
額以上，而無法敘明合理用途者。

四、自金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢組織所公告防制
洗錢與打擊資助恐怖份子有嚴重缺失之國家或地區、及其
他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地

區匯入之交易款項，與客戶身分、收入顯不相當，或與其
營業性質無關者。

五、交易最終受益人或交易人為金融監督管理委員會函轉外國
政府所提供之恐怖分子或團體；或國際洗錢防制組織認定

或追查之恐怖組織；或交易資金疑似或有合理理由懷疑與
恐怖活動、恐怖組織或資助恐怖主義有關聯者。

六、其他符合各機構防制洗錢注意事項所列疑似洗錢表徵之交
易，經機構內部程序規定，認定屬異常交易者。

銀行人員在依洗錢法第 7 條及第 8 條處理時，對於申報資
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