Page 224 - 銀行人員應具備的法律知識

銀行人員應具備的法律知識

公私立學校、公用事業及政府依法設立基金間的交

易，或公益彩券經銷商申購彩券款項等。(申報辦法
5)

(三) 百貨公司、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院
所、交通運輸業及餐飲旅館業等非個人帳戶，經金

融機構確認有事實需要者，得將名單轉送法務部調
查局核備，如法務部調查局於10日內無反對意見，
其後該帳戶得免逐次確認與申報。(申報辦法5)

銀行對疑似洗錢交易，應確認客戶身分及留存交易紀錄憑
證，並自發現之日起 10 個營業日內，填具申報書，由總行

(總公司) 主管單位簽報副總經理或相當職位人員核定後，向法

務部調查局申報，縱使交易未完成，亦應申報。對明顯重大緊
急之疑似洗錢交易案件，應立即以傳真或其他可行方式儘速辦
理申報，並應補辦申報書。申報紀錄及交易憑證，應以原本方

式保存五年。(申報辦法 8)
所謂「疑似洗錢交易」，指有下列情形之一者，但不以此

為限，若有其他徵兆，無論金額多寡，均應申報：
一、同一帳戶於同一營業日之現金存、提款交易，分別累計達

一定金額以上，且該交易與客戶身分、收入顯不相當，或
與其營業性質無關者。
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