Page 225 - 銀行主管專業速成手冊

第 14 章 銀行業務的行銷策略

在行業務非常競爭的時代，客戶行銷就更為重要。除貸款業務需要行銷
外，存款、外匯、財富管理及信用卡等業務，也非行銷不可。在行銷前，銀

行主管必須熟悉業務，才能出外至客戶的國內外處所，進行客戶服務與行銷
工作。

第 1 節 客戶行銷的準備工作

一、帶隊行銷爭取業務

帶隊行銷是銀行主管的主要工作之一，這是綜合由上到下 (Top Down)

與由下到上 (Bottom Up) 的一種團隊行銷 (Team Marketing)。主管必須帶
隊，引領營業人員至客戶處，或邀請客戶至銀行，或打電話給客戶，洽談存
款、匯款、授信的新做、增額，或例行續約問題，並指定一位同仁完成「客

戶洽談紀錄」。

二、行銷前的準備工作

（一）先上網收集與過濾客戶資訊，再去拜訪客戶

拜訪客戶前，要對客戶個人及公司資訊有充分的瞭解。

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