Page 61 - 解讀金融業務完全手冊－銀行與票券篇

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行付款之票據送交存款部門轉帳，若為他行或聯行之票據則提出
交換。
2. 外埠票據：

(1) 從電腦列印「託收票據整批發送明細表」與「託收票據連線

外埠發送明細表」，連同票據發送代收行。
(2) 發送時應核對「託收票據連線外埠發送明細表」合計之總張
數、總金額與託收票據核對明細是否相符。

(3) 代收行於接到代收票據後，亦應確實核對總張數與總金額是

否相符。

（三）收託後存入託收人帳戶

1. 託收人應於託收行開立存款帳戶，俟託收行收妥後可以存入帳
戶。

2. 於交換回來或票據收妥後，由總行電腦自動存入託收人之帳戶。

票據交換

票據交換 (Clearance) 係指同一地區或相近地區之各銀行，互相訂
定契約在一定之期間與場所，各銀行將其持有其他各銀行付款之票

據，透過交換制度，僅就應收應付相抵之差額收付之一種方法。至於
辦理交換業務之機構，稱之為票據交換所。

（一）票據交換作業程序

1. 交換單位提出票據，應於票據正面加蓋「○○銀行提出交換」戳

記 (即特別平行線戳記)，其樣式由交換所規定。