Page 63 - 解讀金融業務完全手冊－銀行與票券篇

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票據彙總額＜提回票據彙總額，則有應付差額)，應套寫「票據
交換差額劃付申請書」及「票據交換差額劃付報單」，由各該交

換單位之交換員簽章，一併送交總結算員。經總結算員核對簽章
後，送由中央銀行或其代理銀行加具有權簽章人員印鑑後，將

「票據交換差額劃付報單」交還各該交換單位交換員留存，中央
銀行或其代理銀行憑「票據交換差額劃付申請書」，將應付交換

差額列付各該交換單位之存款帳戶，即貸記該交換單位之存放央
行－準備金甲戶 (存放央行餘額減少)。

7. 已實施票據交換電腦作業之交換所，應另依各地區票據交換電腦
作業制度手冊中相關規定辦理。

8. 凡當日未及提出交換之票據以「待交換票據」列帳 (借：待交換
票據，貸：其他應付款－應付待交換票據)，次日再提出交換。

（二）臺灣票據交換所分區交換集中清算作業

所稱「分區交換集中清算」，係指總所、台中市分所及高雄市分

所等擴大實施票據交換電腦作業中心 (以下簡稱作業中心)，辦理轄屬
分所交換單位之票據交換，其應收應付交換差額則由總所集中彙整

後，報送中央銀行辦理清算。分區交換集中清算之交換作業方式如
下：

1. 提示交換：各作業中心依據「票據交換電腦作業制度手冊」之規
定，以閱讀分類機處理其轄屬分所之提示票據，結算核符後，經

結算網路將結算資料傳送總所彙整。
交換票據之明細電子資料留存各作業中心，備供各交換單位總行

下載提回。交換票據由作業中心轄屬分所之交換單位提回。
2. 退票交換：依據「退票交換電腦作業手冊」之規定，由各作業中