Page 475 - 中國大陸保險法規彙編

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法律意見書應當對募集條件、募集方案、募集條款、信用評級
等事項的合法合規性明確發表意見。律師事務所應當客觀、公
正地出具法律意見書並承擔相應責任。

第十二條 募集人可以聘請資信評級機構對本次次級債進行信用評級。

資信評級機構應當客觀、公正地出具有關報告檔並承擔相應責任。
第十三條 募集人可以自行或者委託具有證券承銷業務資格的機構募集次
級債。

第十四條 保險公司募集次級債應當由董事會制定方案，股東（大）會對

下列事項作出專項決議：
（一）募集規模、期限、利率、對象；
（二）募集資金用途；

（三）募集次級債決議的有效期；

（四）與本次次級債募集相關的其他重要事項。
第十五條 保險公司申請募集次級債，應當向中國保監會報送下列檔：

（一）次級債募集申請報告；
（二）股東（大）會有關本次次級債募集的專項決議；

（三）可行性研究報告；
可行性研究報告應當包括以下內容：

1. 次級債的成本效益分析（募集資金的規模、期限、債
務定價及成本分析、募集資金的用途、收益預測、對

償付能力的影響等）；
2. 目標債權人的確定及其狀況。

（四）招募說明書；
（五）次級債的協定（合同）文本及法律意見書；

（六）公司最近三年經審計的年度財務報告和償付能力報告以