Page 968 - 中國金融法

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可發 揮 金融監管之作用、 維 護金融 安 全與 穩 定。 例如 ： 《 外資銀行管理條
例》似 乎應當 引入 WTO 金融服務協定中 「審 慎例 外 (Prudential Carve-out) 」
之相關規定，以實現對 「非常態」情況 之監 督目的。具體而言，依據 WTO
金融服務貿易協定中之 《 金融服務 附件 一 》第 2 條 a 項之規定， 儘 管有

GATS 之 任何 其 他 規定，但是 不得阻止 一成 員 為 審 慎原 因而 採取措 施，包
括為保護投資人、存款人、保 單 持 有人或金融服務提供者對其 負 有信託 責
任 之人而 採取 的 措 施，或為保 證 金融體系完整和 穩 定而 採取 之 措 施， 若 此
類措 施不符 合 GATS 之規定，則 不得 用作 逃避該 成員在該協定項 下之承諾

外」即是指
或義務之手段。因此，所謂
成員國出於本國金融
穩定之 需要，可以 採取 超越 「審 GATS 慎例 相關規定之監管 WTO 措施。 反觀《外資銀行
管理條 例》 及其實施 細 則之相關規定，在 審 慎 性監管之規定上過於 死板 ，

缺乏 一定之 靈活性， 例如《 外資銀行管理條 例》第 50 條及 《外資銀行管理
條例實施 細則》第 94 條強調者為監管糾 錯措施之合法性 ( 法文使用 「依法
而言，監管部
採取 」之字眼 ) 以及具體 措施，是 故，依法條 文義 門所 採取 之
任何 監管 措 施 均必 須 基 於法律之規定，但 前述 規定主要是 針 對 「 常 態 」 監

外 匯批 發業務的外國銀行分行之 間 的資金 交易 ，應 當 提 供 全額 擔保； 4. 跨 國銀行監管方
面：依《外資銀行管理條例》第 49 條規定，外資銀行營業 性機構應 當按照國務院銀行業
監督管理機構的 有關規定， 向其所在 地的銀行業監督管理機構報告 跨境大額資金流動和資
產轉移情 況。同法第 48 條第 2 款規定，中國銀行業監督管理機構 對外國銀行在中國境內
設立的分行 實行合 併監管。 此外，第 9 條規定，外方股東 必須受到母 國金融監管 當局 的有
效監管， 並且母 國應 當具有完善 的金融監督管理制度，其金融監管 當局 應當已 經與中國銀
行業監督管理機構 建立良好 的監督管理合 作機制 ；5. 糾正措施 理
方面：依據《外資銀行管
條例》第 50 條規定，中國銀行業監督管理機構根據外資銀行營業 性機構的風險狀況，可
以依法採 取責令暫停部 分業務、 責令撤 換高級管理人員等 特別 監管 措施 。而根據《外資銀
行管理條例 實施細則 》第 94 條規定， 這些特別 監管 措施 包括： 約見有 關負責 人進行警誡
談話；責令 限期 就有 關問題 報送書 面報告 ；對 資金流出境外採 取限制 性措施；責令暫停部
分業務或者 暫停受 理經營新業務的申請 ；責令 出具 保證書；對有 關風險監管指 標提出 特別
要求 ； 要求 保持 一定 比 例的經中國銀監會 認 可的資 產；責令 限期 補 充資本金或者營運資
金；責令 限期 撤換董事或者高級管理人員 ；暫停受 理增設機構的申請 ；對 利潤分 配和利潤
彙出境外採
監管報表的報 取限制 性措施；派駐特別 監管人員， 特別 對日常經營管理 措施 。參閱 進行監督指 導； 提高 有關
監管
取的其他
羅國強，外資銀行審慎
送頻
度；中國銀監會採
監管 評析 ，財經科學， 2007 年第 3 期，資料來源：期 刊雜誌賞析網 ，
http://qkzz.net/magazine/1000-8306/2007/03/678275_3.htm ( 最後瀏覽日： 2010/02/16) 。