Page 96 - 中國金融法
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1. 要求銀行業金融機構按照規定報送監管所需各種報表資料
要求銀行業金融機構按 照 規定 報 送 監管所需各種 報 表是中國銀監會進
行非現場監管、 建 立監督執行 資訊 系統和進行統 計 調 查 的重要措施。銀行
業監督管理機構根據 履 行職責的需要,有 權 要求銀行業金融機構按 照 規定
提出資產負 債表、 利潤表(損益表)和其 他財 務會 計、統 計報表、經營管理 資
料以及 註冊 (簽證) 會計師出具的審 計報告 。
2. 現場檢查措施和規則
銀行業金融機構的工
作人員,要求其對有關 銀監會可以進 入 銀行業金融機構進行 檢查事項 做出 說 明;查 檢查;詢問 閱 、 複 製 銀行業金融機構與
檢查事項 有關的 檔 案、 資料 ,對可能被 轉 移 、 隱匿 或 毀 損 的 檔 案、 資料予
以封存;檢查 銀行業金融機構運用 電子電腦 管理業務 資料 的系統。
進行現場 檢查 ,應當經銀行業監督管理機構 負 責人批 准 。這 裡 的 負 責
人應 該 是指中國銀監會及其 派 出機構的行政 首長 。同時, 檢查 人員不 得少
於 2 人,並應當出 示合法證 件和檢查 通知書 ,否則,銀行業金融機構有 權
拒絕 檢查 。
3. 審慎性監管談話
和現場
管理人員進行審
高級 銀行業監管機構根據 慎 性監管 履 行職責的需要,可以對銀行業金融機構 談話 。審 慎 性 談話 是 介 於非現場 檢查 董 事 和
檢查 之間的重要監管手段。
4. 強制資訊披露
銀行業監督管理機構 依 法要求銀行業金融機構按 照 規定, 如 實 向 社會
公眾 披露 財 務會 計 報告 、 風 險 管理 狀況 、 董 事 和 高級 管理人員變更以及其
他重大 事項 等資訊 。