Page 93 - 中國金融法

第 2 章 銀行法 83

4. 實施非現場監管

非現場監管 又 稱 「 非現場監 測 」 、 「 非現場監控 」 ，是指監管機構 透
過收集 銀行業金融機構的經營管理和 財務資料 ，運用一定的 技術 方法 (如各
種模型 與比例 分析等)，研究 分析銀行業金融機構經營的總體 狀況 、風險管

理 狀況 、 合 法 情況 等，發現其 風 險 管理中存在的 問 題 ，對其穩 健 性經營 情
況進行 評價 的行為。

5. 實施現場檢查

的有
深
入
驗
透
風
構經營場所， 現場 檢查 ， 乃 非現場 查 檢查 ，全面、 效 補 充 ，是指金融監管人員進 解 金融機構的經營和 入 金融機 險狀
過實地
瞭
況 ，對金融機構的 合 法經營和 風 險狀況 作出 客 觀、全面的 判 斷 和 評價 的行
為。於 2008 年，銀監會 密集追 蹤銀行業 風險狀況 ，執行 創新監管手段， 充
分發 揮 現場 檢查 的 集 成 效 應。根據統 計資料 ，銀監會系統共 檢查 金融機構
46,100 家， 處罰 違規銀行業金融機構 873 家， 取消高級 管理人員 任職資格
78 人次。其 檢查 重點主要 放在：對銀行業金融機構 董事和高級 管理人員 履
職、大 戶 貸款、債券 投資 、並表管理、全面 風 險 管理、 資訊 科技 安 全、 集
團 客戶授 信 情況 、中間業務、 房 地 產 貸款業務、理 財 業務開展現場 檢查 。
48 ，
研 發現場
揮 跨 部門
集 中 力 量，
分 析 系統
(EAST)
另 外，銀監會更發
檢查
於商業銀行法人原
的有
效 探 究 和 深 度分
融機構大量 複 雜 業務 始 業務 資料 基 礎 上實施監督 檢查 分 析 ，實現對銀行業金 檢查 有 效 性之
資料
析 ， 促 進監督

48
EAST 系統係指由 業務檢查分析系 統、專案流 程管理 系統和監管 資訊 支援平臺三 大功能模
組共 同構成。其中，業 務檢查分析系 統是現 場檢查的核心作業平臺，用於對 商業銀行大 量
業務資料 實施檢 查分析 ；專案流 程管理 系統和監管 資訊 支援平臺則是提 供檢查項 目管理、
任務分 配、流程控制、法規檢 索、檢 查思路、專案匯總等管理支 援功 能， 引導輔助現 場檢
，學
查 人 員 掌握
年年報，頁 資訊 64 ， 資料 習技 來源 能，規範完成檢 中國銀行業監督 查 工作 委 。參閱中國銀行業監督管理 會， . . cbrc.gov http://www cn/chinese/home 委 員 會 2008
：
員
.
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jsp?docID= 200906016A /jsp/docV 540A030280DDDCFF4762FBD0BA4F00 ( 最後 瀏覽日：
) 1 2009/08/1 。