Page 1002 - 中國金融法
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入。因此,如 果僅僅 是轉 貸他人而 未獲取任何收益 ,並不構成本罪。
應 強調者,行為人 將 金融機 構信貸資 金轉 貸 他人, 須獲 取 之非法 利 益
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數額較大,始 構成犯罪,這是 區分罪與非罪之重要界 限 。
對高 利轉貸罪之處罰,《刑法》第 175 條規定, 違法所 得數 額較大,
處 3 年以下有期 徒刑或者拘役 ,並處違法所 得一倍以上五倍以下罰金 ;數
額巨 大者,處 3 年以 上 7 年以下有期 徒刑, 並處違法所 得一倍以上五倍以
下罰金。單位犯罪者,對單位 判 處罰金, 並 對主要 負 責人和 直接 責任人 判
處 3 年以下有期 徒刑或者拘役 。
(三)騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
騙 取貸 款、 票 據 承 兌 、金融 票證 罪,是指在與 銀 行 或 其他金融機 構 之
業 務中,以 欺 騙 手段取得銀 行 或 者其他金融機 構貸 款、 票 據 承 兌 、 信 用
證 、保 函 等, 給銀 行 或 者其他金融機 構造 成重大 損失或 者有其他 嚴 重 情 節
之行為。 本罪有以下基 本特徵 :
1. 犯罪主體
本罪之主體為一 般主體。 既可以是 自然 人,亦可以是單位。
2. 犯罪主觀要件。
本罪之犯罪主觀要 件限 於故意。
3. 犯罪客體
本 罪犯罪行為 侵害 之 直接 客 體是金融機 構 對 貸 款、 信 用 證 、保 函 之提
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根據最高人民 檢察 院、公 安部《關於經濟犯罪案件 追訴標準 的規定》第 23 條規定,以 轉
貸資金高利
轉貸他
數額
轉貸
1. 貸牟 個人高利 利為目的, 轉貸 套取 金融 機構信 在 5 萬元以 上者; 2. 人, 單位高利 涉嫌 下列情形之一者,應 數額 予追訴 在 10 :
,違法所得
,違法所得
萬
元以 上者; 3. 雖未達到上述數額標準 ,但因高利 轉貸 ,受過行 政處罰 二次 以上,又高利 轉
貸者。