Page 219 - 中國大陸銀行業監理及相關法規

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處違 法所 得 一 倍 以 上 五 倍 以下 罰 款； 沒 有 違 法所 得或者違 法
所 得 不 足 五 萬元 的， 處 五 萬元 以 上 五十 萬元 以下 罰 款：

（一） 未 經批准在名 稱 中 使 用 “ 銀行 ”字樣 的；
（二） 未 經批准 購買商 業銀行 股份 總 額百 分 之 五以 上 的；

（三） 將單 位的資金以個人名 義 開立 帳戶存 儲的。
第八十條 商 業銀行不 按 照規定向國務院銀行業監督管理機構報 送 有關

檔 、資 料 的，由國務院銀行業監督管理機構責令 改 正， 逾 期不
改 正的， 處 十 萬元 以 上 三十 萬元 以下 罰 款。

商 業銀行不 按 照規定向中國人民銀行報 送 有關 檔 、資 料 的，由
中國人民銀行責令 改 正， 逾 期不 改 正的， 處 十 萬元 以 上 三十 萬

元 以下 罰 款。
第八十一條 未 經國務院銀行業監督管理機構批准， 擅自 設立 商 業銀行，

或者非 法 吸收公眾存 款、 變相吸收公眾存 款，構成 犯罪 的，
依法 追究刑 事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以 取

締 。 、 變造 、 轉讓 商 業銀行經營 許 可證，構成 犯罪 的，依法
偽造

追究刑
借款人
採
第八十二條

責任。 事責任。 取 欺詐手段騙 取貸 款，構成 犯罪 的，依法 追究刑 事
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為， 尚 不構成 犯罪

的，由國務院銀行業監督管理機構 沒收違 法所 得 ， 違 法所 得
五十 萬元 以 上 的，並 處違 法所 得 一 倍 以 上 五 倍 以下 罰 款； 沒

有 違 法所 得或者違 法所 得 不 足 五十 萬元 的， 處 五十 萬元 以 上
二 百萬元 以下 罰 款。