Page 223 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 7 美國銀行作業與服務委外的管理
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11. 確保可 完 整且即時地 取得 對銀行營運有關的重要資訊。

此外，美國聯邦金融機構檢查委員會 (FFIEC ， 2004) 認為，銀行
的管理階 層 應該將勞務標 準 協 定 包 含 於委外契約，以 明 確 指出 且 闡 明 所
要達到的作業與服務 預 期，並建立 信賴 度。管理階 層 應該 緊密 監督委外

供應者對於勞務標
畫，銀行應該發 展 : 準 協 定 的 遵循 。為確保對委外供應者有效的監督計

1. 正 式 的政策，以 定義 勞務標 準 協 定 計畫；
2. 勞務標 準 協 定 監督 流 程；

3. 對委外供應者未能 履 行作業與服務的 索 賠 程序；

程序；及
5. 4. 勞務標 端 解 準 升 級 程序；
決
爭
6. 協 定終止 程序。

四、書面文件

銀行若 想 成功 管理委外的作業與服務，則必須 明 訂適當的 書 面監督

件
書
計畫。適當的
文
能
面
風險。適當的 書 面 文 件 應包括 幫 助 : 銀行監督及管理委外作業與服務所衍生的
1. 就 管理 上 ，對必須支 付 大 筆 金額或對作業與服務有重大 影響 的委
外供應者，應建立重要委外供應者或有 別 於其 他 的委外供應者名 冊 。
2. 保 存 有效的、 履 約中的、及 完 整的契約 文 件 及董事會 已批 核 的政

策
檔
3. 案 。 明 管理階 層 對 新種 業務或 商 品 的計畫 擬 訂、 決 策過程、及 慎選
說
委外供應者程序的營運計畫 書 。
4. 自委外供應者處 取得 例行性的風險管理及執行報 告 書 ( 例如， 稽

核 報 告 、安全 審核 、及 說 明 服務水 準 合約執行 情 形 的報 告 ) 。
呈

報 告 5. 書 。 報董事會或風險管理委員會有關 持續 性監督執行 情 形 的例行性