Page 385 - 抓住信用的價值與風險-銀行信用貸款的價值衡量與迷思

（六）已註銷，停止使用（Ｄ）：
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顯示所輸入之身分證號已註銷且停止使用 （如：死亡） ；查詢機構如有疑
問，請逕向當事人設籍戶政事務所申請查證。
信用憑據偽造
（七）戶籍註銷已失效（Ｅ）：
顯示所輸入之身分證號因當事人喪失國籍等原因已註銷戶籍，該身分證已失
效；查詢機構如有疑問，請逕向當事人設籍戶政事務所申請查證。

(2) 雙重身分證明文件查核確認

對於金融機構受理個人戶及非個人戶之開戶作業，應實施雙重

身分證明文件查核及留存該身分證明文件。個人戶部分，除身分證

外，並應徵取其他可資證明身分之文件，如：健保卡、護照、駕照或

學生證等；非個人戶部分，除登記證照外，並應徵取董事會議紀錄、
公司章程或財務報表等，始可辦理開立帳戶。開戶採雙重身分證明

文件查核，有關身分證及登記證照外之第二身分證明文件，應具辨

識力。機關學校團體之清冊，如可確認客戶身分，亦可當作第二身

分證明文件。金管會 2015 年 5 月間針對存款帳戶及其疑似不法或顯

屬異常交易管理辦法第 13 條第 1 項第 1 款規定，函釋臨櫃受理個人

戶（DBU）、非個人戶開立存款帳戶應實施雙重身分證明文件查核 13

（一）個人戶部分：

1. 持國民身分證者，應徵提其他具辨識力之身分證明文件，如：健保
卡、護照、駕照或學生證等。

2. 持內政部移民署核發之居留證者，應比照前款徵提其他具辨識力之

身分證明文件。
3. 未持有居留證之外國自然人及無戶籍國民，應徵提合法入境簽證

（或戳記）之（外國）護照，或僑務委員會核發之華僑身分證明

13 金管會 2015.5.8 金管銀法字第 10400077630 號

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