Page 382 - 抓住信用的價值與風險-銀行信用貸款的價值衡量與迷思

抓住信用的價值與風險
五、教育宣導：

( 一 ) 印製「販賣帳戶供詐騙集團使用應負相關法律刑責」警語，張貼於營業

場所明顯處，或利用電子式看板撥放反詐騙宣導短片。
( 二 ) 加強職前與在職教育訓練（如認識客戶及相關話術、證件辨識及審核、

詐騙或人頭戶案例分享及經驗傳承），提高員工警覺性與敏感性。

( 三 ) 向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用，可能招致之各項信用損失及擔負
之法律責任。
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銀行信用貸款的價值衡量與迷思
掌握身分證明

1. 對個人身分的確認

對個人身分證明的確認與掌握方法，不外是確認個人國民身分證與

第二身分證明文件之真實性。個人身分之證明文件，不僅是金融機構開

戶時要求提示之文件，也是個人在各方面（如：求職、辦手機門號、加

入會員、入學…）會被要求提示以確認真實身分者。以下作者將就個人

國民身分證之驗證方法及對個人或非個人客戶第二證明文件之確認方
式提出說明：

(1) 國民身分證領補換資料查詢驗證

聯徵中心為強化會員機構辦理客戶身分確認徵信機制，促請會

員機構多加利用該中心「國民身分證領補換資料查詢驗證」資訊，

以防範身分遭冒用之金融犯罪案件。該中心為協助會員機構驗證客
戶所持之國民身分證與內政部戶役政網站之「國民身分證領補換紀

錄」及「國民身分證掛失紀錄」是否相符，建議會員機構得於經過

授權後，至「國民身分證領補換資料查詢驗證」（查核項目 Z21）進
行資訊查詢（2004 年 4 月 10 日起開放查詢），俾有效防範身分偽冒

詐騙或洗錢等金融犯罪案件之發生。

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