Page 63 - the taiwan banker (2024.10.178)

人員資格等等訂定規範，新加坡金融管理
局除了要求業者遵守以上交易規範，還針
對演算法開出監管條件。

基於AI以及演算法的技術應用，仍具
有不透明以及不可解釋性，諸多立委以
及市場關注，為了達到充分監理，金管

會6月預告，原屬「自律規範」的機器人
理財，拉高法令位階，相關監理原則納入
「證券投資顧問事業管理規則」，9月2日

預告已經結束，目前正在評估外界建議意
見，預計今年第4季將正式對外發布。
台灣金融業者看好機器人理財版圖，將在2024年突破
也就是說，金融科技業者想要推出 百億元。
「自動化投資顧問的投資組合建議」，都

必須要按照申請投顧流程， 拿到 投 顧 執 17.5萬客戶，相較2018年底的5.7億元以及
照，才能辦理，且第 4 季上路的新制 2.1萬客戶相比，等於5年時間，資產規模
度，拉高資本額到新台幣5,000萬，營業 成長1,267％、客戶數成長逾700％。

保證金拉高到1,000萬，不符合規定者 今年初，金管會進一步放寬「機器人
屆時都必須於 1 年內做增資調整，據了 理財」的自動再平衡法規，簡化程序，投
解，至少有2家業者必須增資。 顧、券商以及客戶共同簽訂的三方契約
上，只要業者取得客戶同意，接受投顧執

新規上路 行自動再平衡交易後，未來投顧與券商
金管會給胡蘿蔔又拿鞭子？ 就不用再次取得客戶同意，讓「機器人理
財」真正自動化，當時業者看好這塊版圖

「自動化投顧服務」是什麼？為「機 會在2024年突破百億元。
器人理財」正式名稱，是指透過AI人工智 這個預言也的確在今年9月至第4季將
慧、演算法等技術，以自動化工具向客戶 實現。根據金管會統計至今年8月底，機

提供投資組合建議，起源金管會2017年6 器人理財資產規模的確進一步增加至新
月發布相關作業要點，讓機器人理財全面 台幣97.28億元，如果資產規模成長速度
上路，也因自動化投顧服務，投資人在投 不變，預計最快9月到第4季，將會突 破

資前，需填寫一些表單。 百億元。
而機器人理財成長有多快速？根據 這也是金管會給完「機器人理財」
金管會統計，2018年起「機器人理財」 胡蘿 蔔，一 手又拿 鞭子提 高監理 原

的客戶數與資產規模，連年成長，2023 因。金管會證期局官員接受《台灣銀
年底已經分別成長至新台幣77.92億元與 行家》雜誌採訪解釋，相比 2018 年 1

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