Page 62 - the taiwan banker (2024.10.178)

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撰文：楊晴

台 灣2017年6月全面開放「機器人理 針對演算法審核
開監管條件
財」上路後，經歷疫情帶動數位
金融理財需求，以及近年AI應用突飛猛

進，「機器人理財」發展方興未艾，根據 你的理財專員是AI？但最終實際上
金管會最新統計，至今年8月底，已有17 給出投資組合建議究竟是誰要負責任？實
家業者推出機器人理財業務，累積客戶數 務上，世界主要國家都已注意到機器人理
突破20萬人，管理資產規模近百億元、達 財監理的需求，以美國、英國、新加坡為

97.28億元。惟「機器人理財」龐大規模 例，雖然沒有就機器人理財服務制定專
引發主管機關關切，金管會宣布，「機 法，但美國已經由證券交易委員會發布機
器人理財」第4季將拉高法令位階，納入 器人理財指引，金融監管局要求業者必須

「證券投資顧問事業管理規則」規範，金 就演算法為有效監管，除了內部監管機
融科技業者如果未來要推出機器人理 制，還必須針對演算法審核等；英國金融
財，同樣納管。 業務監理局則針對機器人理財服務的從業

「自動化投顧服務」又稱「機器人理財」，是指透過AI人工智慧、演算法等技術，以自動化工具向客戶提供投資組合建議。

62 台灣銀行家 2024.10

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