Page 64 - the taiwan banker (2024.10.178)
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多家大型消金銀行紛紛加入「機器人理財」，但目前演算法都是業者自行審查，不易課責，未來金管會將持續檢討自動化投
顧法規，適時調整法規。。
月，國內剛開始提供自動化投資顧問服 選智慧機器、永續發展、科技創新、網
務時候，僅有2家業者辦理，目前提供服 路應用，客戶可以透過個人風險屬性與
務業者已經增加到17家，連帶客戶數與 投資偏好等，客製化投資組合，也有再
資產規模同步快速成長，為了保障投資 平衡機制24小時監測，投資組合比例偏
人權益，的確有提高監理必要性。 離原投資組合比例配置目標，系統便會
主動發出再平衡通知。
大型消金銀行加入機器人理財 根據金管會數據，目前前三大服務
規模業者都是銀行業，分別為國泰世華
綜觀國內主要消金銀行近乎多投入 銀、一銀與兆豐銀，資產規模分別都已
機器人理財開放腳步，以國內最大銀行 經突破新台幣20億元、15億元以及10億
中信銀為例，推出中信智主投，利用AI 元，投信業中，復華投信與野村投信資
機器人搭配市場大數據，投資人只要登 產規模也都已經突破2億元。
入相關APP，完成挑選喜好投資組合內 多家大型消金銀行紛紛 加 入 「 機
容，決定單筆或定期定額投資，內部也 器人理財」，加上國人越來越習慣使用
建構「智能資產配置」（iMAP）及「投 AI服務，可以想見此塊市場成長腳步將
資智庫」工具，理專透過智能輔助利器 會加快，加上目前演算法都是業者自行
整合客戶樣態與市場動向。 審查，不易課責，金管會證期局官員指
另一大型消金銀國泰世華銀旗下也有 出，因此金管會決議將自動化投顧服務監
「國泰智能投資平台」，選擇與自家國 理原則，從自律規範提升至法令位階，同
泰證券聯手，提供美股ETF投資組合，嚴 時強化外部審查以及公會自律機制，預
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