Page 65 - the taiwan banker (2024.10.178)
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計今年第4季對外發布，未來將持續檢討 建議，不符合法規中的自動化投資顧問
自動化投顧法規，適時調整法規。 服務定義者，官員指出，這類案例就不
需要向金管會申請。
申請通過 官員解釋，因業者沒有提供組合建
才能推機器人理財 議，就不會是這波要納管的對象。官員
並補充，目前至 9 月中，尚未有金融科
對於國內主打機器人理 財 服 務 的 業 技業者詢問申請流程，未來法規上路
者，無論是銀行或是非銀行業者，是否 後，有意願推出「機器人理財」的金融
都會納管？證期局官員回應，第四季起 科技業者，必須先拿到投顧執照，且必
是否納入最新監理，得看業者提供的自 須符合新制度的資本額與營業保證金標
動化投顧服務，是否符合法規或自律規 準等，才能辦理
範中的定義，也就是完全經由網路互 「 機 器 人 理 財 」未來發展規模擴大
動，全無或是極少人工服務提供給予投 下，也的確開始進入大者恆大、弱者退
資人投資組合建議等等。 出市場局面。根據金管會統計至8月，自
證期局指出，如果符合「自動化投 動化投資顧問的業者為17家，較上半年
資顧問服務」定義，那麼首先必須申請 統計資料少了1家，官員證實，退出業者
經營證券投資顧問業務，也就是要獲得 起因機器人理財業務規模沒有達到理想範
金管會核發投顧執照，才可以辦理，現 圍，業務規模為零，因此決議結束服務。
行17家已經推出機器人服務的業者，都 金融業者普遍認為，未來可以在「機
符合上述需求，不需要特別申請。 器人理財」這塊市場稱霸業者，必須是能
但若金融科技業者只是提供程式設 取得更大型的客戶與資產管理規模者，如
計或是支援軟體開發，並沒有提供組合 此才能降低開發模型等的成本壓力。
未來想在「機器人理財」市場稱霸，
必須是能取得更大型的客戶與資產管
理規模者，才能降低成本壓力。
2024.10 台灣銀行家 65
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