Page 64 - NO.141銀行家雜誌

तйΆྌ
Special Report

ɛʑᇐ‘

ვቻਠዚ੭̈อۨɛʑ

৷ᙧږፄ஝ྌᚥਪࢪႩᗇឝ

信託2.0推出，幫助客戶量身訂作全方位信託更顯重要，銀行須透過內部資源整合及對外跨業
合作提供服務，需要各領域專業人才合作，「高齡金融規劃顧問師」課程就應運而生。不僅止
於信託，還包括「以房養老」、「留房養老」，使高齡長者得到完整服務。
採訪、撰文：劉書甯

灣將在2025年成為超高齡社會，國發會推 為 了 讓 金 融 業者的員工能多多學習新
台 估65歲以上老年人口占比，在2040年將 知，除信託公會擬具的「信託業推動信託2.0
升至30.2％，因此建構保障高齡者財產安全的健 之評鑑及獎勵措施」，對於金融機構如有輔
全金融體系與金融商品服務，已成為刻不容緩 導或獎勵員工參與高齡金融規劃顧問師認證計
的工作。而因應高齡趨勢，金管會在去年9月發 畫，或設置高齡金融規劃顧問師積極提供符合

布了信託2.0計畫，信託公會與台灣金融研訓院 高齡者所需金融服務的具體事蹟，已列為加分
也推出新課程，第一批多達1,200位「高齡金融 項目外，官員也表示，金管會亦將視業者辦理
規劃顧問師」的種子部隊培訓已完成，此課程 情形適時研議是否增加其他誘因。
改變以往過於偏重「理財信託」的現況，期許 在官員看來，「高齡金融規劃顧問師」
規劃師未來能夠提供跨界整合服務，讓高齡長 認證計畫的目的，就是要藉由一系列包含高
者能享受安心的銀髮生活。 齡者心理、行為及醫學養護等基本認識，及
安養信託等信託商品相關領域課程，培養能與
༨ޢอܠၪ ೯౨߈০ˏᇞ̌ঐ 高齡者對談、了解高齡者需求，進而提供適合
高齡者的財產、安養規劃相關諮詢服務的專業

金管會官員看好信託2.0推出，能幫助長 人員，為擴大顧問師的服務階層與領域，有
者客戶量身訂作的全方位信託業務，希望銀 關顧問師參訓人員的資格，除金融從業人員之
行能透過內部資源整合及對外跨業合作，提 外，也鼓勵其他領域的專業人員參與，包括專
供符合客戶生活各面向需求的全方位信託服 門職業及技術人員，如律師、會計師、醫事人
務，需要各領域專業人才協力合作，始能 員、保險經紀人、各類治療師、心理師等，還
設計出真正滿足客戶需求的多元化信託商 有長照服務人員，如照顧服務人員、社會工作
品，而「高齡金融規劃顧問師」課程就是這 師等，因此相信相關培訓課程的安排，將有助

樣應運而生，讓培訓者經課程訓練後能有跨 於進一步將專業人員的專業做跨領域延伸，開
界新思維。 創信託2.0全方位高品質的金融服務環境。

64 台灣銀行家2021.9月號

1 5% JOEE