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強相關宣導。」她並指出，信託公會近期即將 性，這也正是信託2.0政策在執行時，鼓勵跨產
完成信託2.0全方位信託的宣導短片，即是希望 業合作精神的體現。
用較為淺顯易懂的方式，讓民眾了解信託能提
供的幫助。 ଉܓÐᄿܓ ڗ٫ᐏೌᓙᓃਕ
其中，針對「失智症」防治，現在衛福
部與金管會已對此攜手合作，呂蕙容對此表 對此，呂蕙容分析，金融業務如何提供客戶
示，金管會已指示將預防與發現失智症納入金 具差異化及完整的服務，是提高客戶忠誠度與黏
融教育宣導的政策，信託公會今年已將如何預 著度的重要因素，但全面性的服務可能已超過金
防失智症納入信託業務人員課程中，也會針對 融服務的範疇，例如對高齡者來說，除了金融服
失智症金融宣導拍攝影片，未來將透過各金融 務，舉凡人身照顧、 健康醫療、社會福利及生
業營業場所與各種不同方式的推播，讓民眾可 活育樂等都是生活上必要的需求，但金融業只能
以更容易了解相關的議題。 直接提供金融相關的服務，其服務延展性相對受
金管會主委黃天牧的一席話：「每個人都 限，此時跨業合作的重要性就出來了。
會年老，所以對高齡各項議題的關注與作為，其 「如果能透過跨業合作結盟，與其他產業
實每個人都是受惠者。」這讓呂蕙容在思考高齡 共思合作的模式，金融業發展的深度及廣度即
金融議題時相當有共鳴，當信託2.0政策揭示金 有無限的想像空間。」呂蕙容認為，此時信託
融業該努力的方向時，人才培育、信託宣導及 正好扮演平台的角色，讓金融業者在金融以外
產學合作都是非常重要的課題，其中，高齡金融 的事務，不須事必躬親，投入太多資源在不熟
規劃顧問師的培訓更是人才培育順應社會發展重 悉的事務，反而透過平台及異業間緊密結合即
要的一環，尤其是能透過跨業人才在此匯流、學 可發揮事半功倍的效能。
習，是該培訓及證照所發揮的最重要效果。 她進而指出，此時，「高齡金融規劃顧
呂蕙容也指出，金管會推動信託2.0政 問師」的認證制度，正是促成金融業與其他高
策，政策最重要的精神，即是期待信託業者能 齡需求產業間整合及合作的新機制，藉此建構
對外延伸觸角，因應社會變遷，配合各產業 一個相關產業人才可以對話、相互了解、彼此
政策，藉由跨業合作，設計量身訂作信託商 合作的平台，一方面補強金融從業人員對高齡
品，提供全方位的金融服務，也因此，必須提 者身體、心理、照護、社會資源等方面的認
升金融從業人員對高齡服務的了解，達到能與 識，以提供更適合高齡者的完整金融規劃，另
高齡者對談，了解高齡者需求，進而建議高齡 一方面讓更多非金融業而在各領域從事高齡者
者合適的財產、安養規劃方向，這也是信託公 服務的人員，可以了解高齡金融的知識，尤其
會之所以催生推動「高齡金融規劃顧問師」專 是信託的特性，以在其服務的銀髮客戶有金融
業能力認證制度最重要的原因。 或信託需求時，可以適時提供資訊，再由結盟
而有別於其他的金融證照，高齡金融規 的金融夥伴繼續進行服務，如此一來，將能使
劃顧問師最大的不同，在於來報考的人員不 高齡長者透過這種完整、緊密、專業的異業結
僅止於金融業，具有跨產業、產業匯流的特 盟，真正得到完整、沒有斷點的服務。
台灣銀行家2021.9月號 67
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