Page 65 - NO.141銀行家雜誌

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「高齡金融規劃顧問師」課程希望讓培訓者經課程訓練後能有跨界新思維。（圖／達志影像）

「高齡金融規劃顧問師」該課程對於金融 呂蕙容接著指出，也有近5％學員來自長
商品的介紹，不僅止於信託，還包括以房養老 照相關服務領域，於他們而言，信託的業務
金融服務，等於是以信託業務作為平台，再對外 或法規是相對不易了解，這些學員就有不少

串接「以房養老」、「留房養老」這些與銀髮金 反映課程的時數安排是否可以再多一點。
融相關的重要金融商品，規劃師有了這樣的基礎 根據信託公會所接收到的學員回饋，也
金融知識，未來能發揮更大的穿針引線功能。 有學員反映課程的設計比較聚焦在信託方
面，呂蕙容則對此說明，主要因為信託2.0
࠯૒ʊഐ৅ 93ĈኪࡰԸІږፄุ 「全方位信託」推動計畫的軸心，是希望運
用信託法制的特性，解決高齡者可能面臨的
信託公會秘書長呂蕙容觀察到，來參 資產安全或財務管理等問題，所以對信託法
加培訓課程的學員，因來自不同工作背景而 或信託稅制的了解，將是非常重要的必備專
給予不同的回饋意見。例如，首梯結訓的學員 業，必須安排在課程中，才能讓學員透過對

有93％來自金融業，他們即希望有關高齡者生 這些法規的了解，進而精準掌握如何以信託
理、心理、醫療養護等的了解與認識可以再多一 為平台來解決問題延伸服務，但課程也安排
點，因為這是他們相對欠缺的；另外，也有學員 信託以外與高齡相關的金融商品，例如以房
表示不了解為何要介紹失智的議題，對此，呂蕙 養老貸款、高齡保險商品等，來擴大學員對
容回應，失智是影響高齡者財務安全非常重要的 更多元的高齡金融產品的認識。
因素，所以如何防範、發現和面對，都是高齡者 呂蕙容也分析，目前高齡金融規劃顧問
服務不可缺的一環。 師九系列課程合計72小時，時間有限，不容

台灣銀行家2021.9月號 65

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