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428 外匯業務法規彙編
（二二）外匯存款提存準備金相關事宜
96.7.13 中央銀行外匯局台央外肆字第 0960031794 號函
主 旨：自本（ 96 ）年 8 月 1 日起， 貴 行收受之外匯存款，請依本函規
定， 活 存 全 部 餘額 及定存 全 部 餘額 ， 按 96 年 6 月 21 日公告之 準
備 率 5 ﹪ 提存 準備 金，請 查照。
說 明：一、依據中 央 銀行法第 23 條、「金融機 構 存款及其他各種 負 債 準
備 金 調 整 及查核辦法」第 4 條及第 7 條規定辦理。
二、自 96 年 8 月 1 日起，外匯存款提存 準備 金相關規定如下：
（一）應提存 準備 金之 範圍 ：外匯 活 期存款 總餘額 及外匯定
期存款 總餘額 。
（二）提存幣別：美元、歐元及日圓得以
別以美元提存。以美元提存者，美元以外其他幣別之 原 幣提存，其他幣
外匯存款，依照 計 算 期 當 月月 底 結 帳 匯率 折算 為美元
（三）其他如 後 計 算 其法定 金之 準備額 計 算 。 準備 金
、提存期間，應提、實際
準備
計 算 方式， 準備 不足申請 抵 充 ， 準備 不足未經 抵 充 應
予
等
節
構
算
機
整
金核 追 收利 調 息 ， 調 整 表 送 達 收管單 位 查核期限以及 存款及其他各 準備
構
，悉依「金融機
種 負 債 準備 金 調 整 及查核辦法」相關規定辦理。
（四）指定銀行實際 繳 存之外匯存款 準備 金，得 隨 時存 取 ，
但 不 予計息 。
三、 準備 金 繳 存之作業方式：
（一） 準備 金收 付 指 令 均以 SWIFT 拍 發。
（二）以美元提存 準備 金者，應將外匯存款 準備 金存入 兆豐
國際 商 業銀行 紐 約分行（ BIC:ICBCUS33 ）中 央 銀行
存款 帳 戶（ A/C No.USD2013015 ）。 撥 入時，應於
生效 日（ VALUE DATE ）前一天下 午 5 時前以
通知本行收款。提 領 時， 亦 應於 生效
SWIFT MT210
日（ VALUE DATE ）前一天下 午 5 時前以 SWIFT
