Page 159 - 外匯業務法規彙編
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第二章 即期及遠期等外匯交易及報表 135
（ 一 ）須 制定 瞭解 客 戶（ Know your Customer ） 制度及 追
蹤 檢 核表，應確實 瞭解 客 戶 之 財 務 狀況 、投資經 驗 、
投資需 求 及承 擔潛 在 虧損 的能 力 等 特 性及 從事該 項 衍
生 性外匯商 品 之 適 當性。
（ 二 ）衍生 性外匯商 品 之 推廣 文 宣 應 清楚 、公正及不 誤導 投
資 人 ， 讓 投資 人適 當及確實 瞭解 產品 所涉 風 險， 並 由
客 戶聲明 銀行已 派 專人 解 說並 在各項 產品說明書 上 具
簽 確 認 。
（
預
應充分告
險
三
）風
源
產
諾
容 ， 並說明 告 書內 達 成銀行所承 知產品 收益率之來 所涉 風 險之性質與 與方式， 內
品 期限 若 超過一年者應以年報酬率 揭 露 ， 並 應 說明產
析
量化
品
境
情
在不同
對
強
損
能 之可能最大 益。應 加 損 失及列表 非專 業小額 分 善 意 投資 人 之保 下之可 護措
施， 並 於 風 險 預 告 書 中告 知 投資 人須 承 受 承做銀行之
信用
存
分 非屬 風 險，及 款 保險之範圍。 組合 式 存 款 所 連 結 之 衍生 性金融商 品部
（ 四 ）須 制定 產品售後 服務 措 施。
（ 五 ）須 有定期與不定期 教育 投資 人 計 畫 課程 ，但不可 流 於
預 測 匯率等 產品 走勢 與不當 推銷 產品 之行為。
九、本 局 93 年 5 月 26 日台央外 柒字 第 0930027107 號函 同日 停
止適 用。
＜ 之二 ＞
96.4.16 中央銀行外匯局台央外柒字第 0960020916 號函
主
自即日起，各指定銀行得辦理外幣計價涉及國
旨：
商 品 業務 如說明 ， 請查照 。 內 股 權 之 衍生 性外匯
說 明： 一、指定銀行業已取得本行 許 可或報 備 之 衍生 性外匯商 品 業務 含 外
幣計價涉及股價或股價指
遵循聲明書
外國銀行 總 行 授權書 及法規 數 者，得 檢附董事會 ， 函 報 同 意 之議 事錄 或
擴增
業務範圍包
