Page 135 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

第三章 洗錢與金融機構之關聯性

)
金融機構，
洗錢防制法第五條所列舉之
單一或多種類型
(
進行掩飾、隱匿重大犯罪不法所得財物之案件數統計，國
493
內洗錢者，利用銀行從事重大犯罪洗錢之頻率最高，有
案，次為郵政儲金匯業局
309
案，動產
案，其餘類型之金融機構尚無任何
1
案，其他
4
洗錢案例。另利用金融機構收付款項業務以外洗錢手法之
783
案、購置黃金珠寶
1
案件計有人頭帳戶
5
案、親屬帳戶
1
案、償還債務
1
案、取得債權
3 案、國外匯款 13 案、國外銀行 案、信用合作社 案，再次為信用合作社 年統計資料分析，仍 案。利用金融機 12 案、農會信 案、寄藏 2
4
友人
案。
若回溯民國
92
2
案、其他
以利用銀行洗錢之頻率最高有
案，次為郵政儲金匯業
270
197
7
案，再次為證券商
局
2
5
1
用部
案、漁會信用部
構收付款項業務以外洗錢手法之案件，計有購買不動產
案、購買汽車
2
案、銀行保管箱
案、償
2
4
案、透過當舖
還債務
案、地下通匯
2
2
案、寄藏友人
1
2
案、親自攜帶
4 上述 8
案、購買黃金
1
1
案、郵輪賭場
1
案、取得債權
案。
數據顯示，罪犯最常利用之洗錢管道仍以銀行類之金融機
5 為主，而利用金融機構收付款項業務以外之洗錢手法，
構

3
詳見法務部調查局編印，《洗錢防制工作年報》 ( 九十三年 ) ，臺
4 北：法務部調查局洗錢防制中心，民國 94.4. ，第 25-26 頁。
詳見法務部調查局編印，《洗錢防制工作年報》 ( 九十二年 ) ，臺
北：法務部調查局洗錢防制中心，民國 93.4. ，第 22-23 頁。
5
本文所謂銀行類金融機構，係指 銀行、郵局與信用合作社、農漁
會信用部等基層金融機構。
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