Page 696 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

688 銀行法法令彙編

內
帳戶
等
情
交易 剩 餘 款項之 或 案 處 理事 雜 宜 。 件，不適用本條所定 剩 餘 款
疑似
糾
紛
案
複
項發還之規定，應 循 司 法 程序 辦理。
第十二條 銀行應建立明 確 之 認 識 客 戶 政策及 作 業 程序 ， 包括 接受客 戶
開 立存款 帳戶 之 標準 、對客 戶 之 辨 識 、存款 帳戶 及交易之
監控 及 必 要 教育訓練 等重 要事項。
前項有關接受客 戶開 立存款 帳戶 之 作 業 審 核 程序 ，由中 華

民 國銀行商業 同 業公 會 全國 聯 合 會訂 定範本，並報主管機
關備 查 。

第十三條 銀行受理客 核， 身 分證及登記證照以外之第二 戶開 立存款 帳戶 ，應 實施雙重 身 分證明 身 文 件，應 文 件 查
分證明
辨
具
識
銀行應 力 。 確 認 客 戶 身 分， 始 得受理客 戶開 立存款 帳戶 ，如有

下列 情形 ，應 拒絕 客 戶 之 開戶申請 ：
一、 疑似 使用 假 名、人 頭 、 虛 設行 號 或 虛 設法人 團體開 立

存款 帳戶 者。
二、 持 用 偽 、 變 造 身 分證明 文 件或 出示 之 身 分證明 文 件均
為 影 本者。

三、提供之 文 件資 料 可 疑 、 模糊 不 清 、不 願 提供其他 佐 證
資 料 、或提供之 文 件資 料無 法進行 查 證者。

四、客
件者。
經通報為
五、客 戶 不 尋 常 拖 延 應提供之 帳戶 身 分證明 文 警示帳戶 尚 未解除
戶開
立之其他存款
者。
六、受理 開戶 時有其他 異常 情形 ， 且 客 戶無 法提 出 合理 說