Page 695 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

附 錄 687

原
通報機關依前條第
警示帳戶
項 再 行通報銀行 依 原 通報機關之通報解除，或 繼 續 警示 者，銀行應 即 通知金融 聯 合徵信中 1
心 。
第十一條 存款 帳戶 經通報為 警示帳戶 ，銀行經 確 認 通報 原因屬 詐 財 案

件， 且該帳戶 中 尚 有 被害 人匯 ( 轉 ) 入 之款項未 被 提 領 者，
應依 開戶 資 料 聯 絡 開戶 人，與其 協 商發還 警示帳戶 內 剩 餘
款項事 宜 。

銀行依前項辦理， 仍無 法 聯 絡 開戶 人者，應透過匯 ( 轉 ) 出
行通知 被害 人，由 被害 人 檢具 下列 文 件，經銀行依匯 ( 轉 )

順
被
定其
時
尚
入 前 間 算至帳戶餘 序 逐 筆 認 額為 零止 未 ，發還 提 領 部分，由 內 最後 餘 一 筆 金額
往
推
款項：
警示帳戶
剩
一、
不
銀行受有
實致
申請
二、 刑 事 案 件報 案 三 聯 單。 損失 ，由 該被害 人 負 一 切 法 律責
任之 切結 書 。
銀行依本條規定辦理 警示帳戶 剩 餘 款項之發還，如有下列
情 事之一者，得 逕 行 結 清該帳戶 ，並 將 剩 餘 款項 轉 列其他
應付款， 俟 依法可 領 取者 申請 給付時 處 理；但銀行須經通
報解除 警示 或 警示 期限 屆 滿後 ，方得解除對 該帳戶開戶 人
之 警示 效 力 。
一、 剩 餘 款項在一定金額以下，不 符作 業 成 本者。

二、自
害 警示 通報時 起 超過 6 個月 ， 仍無 法 聯 絡 開戶 人或 被
人者。
三、 被害 人不 願 報 案 或不 願 出面 領 取款項者。
銀行應指定一位 副 總 經理或相當 層 級之主管 專責督 導 警示