Page 697 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

附 錄 689

第十四條 銀行應以資 明者。 訊系統 整 合其全行存款客 戶 之 基 本資 料 及交易資

料 ，供其 總 分支機構 查 詢 ，對於各單位 調 取及 查 詢 客 戶 之
資 料 ，應建立內部 控 制 程序 ，並 注 意 資 料 之保 密 性。

第十五條 由 專 業中 介 機構代為 處 理之交易、 曾 經通報為 警示帳戶 而已
解除者、或其他經 研判 具 高 風險 之存款客 戶 或交易，銀行
除為一 般 性之客 戶審查 措 施 外， 另 應有適當之 風險 管理 措

施 ， 包括 ：
一、 帳戶 之 開 立應經 較 高 層 級主管之核准。

二、 確 認 其財產及資金來 實施持 源 、 去 處 之合理性。
續
。
監控

三、對其存款交易
清查
銀行應建立以資
第十六條
對於交易金額超過一定 訊系統輔助 門 檻 、交易金額與 存款 帳戶 異常 帳戶 交易之機制， 平均 餘 額 顯
不相當、或短期 間 內 密 集 使用 電子 交易 功 能等 狀 況 ，應設
立 預警 指 標 ， 每 日由 專 人 至 少 查 核及 追 蹤乙 次 並 作成 紀
錄 ，依內部 程序送 交權 責 主管核 閱 。
前項所稱 紀 錄 及其相關資 訊 ， 至 少 應保存 5 年，並得提供
主管機關、有關單位及內部 稽 核單位 調 閱 。

第十七條 銀行之國外分行及 子 銀行在其所在國法 令 許可範圍內，應 遵
守 本辦法之規定，但所在國之法 令 與本辦法 牴觸 時，銀行

報主管機關備
。
查
第十八條 銀行應依本辦法 應 將 相關事 實 陳 訂 定其內部 作 業 準則 ，其內 容 應 至 少 包括 疑
似 不法或 顯屬 異常 交易 帳戶 之 認 定 標準 及應 採 取之 措 施 、
第 6 條第 1 款所稱 專責 單位之指定、第 11 條第 3 項第 1 款