Page 692 - 銀行法法令彙編(增修訂七版)

684 銀行法法令彙編

三、第三類：  屬 衍 生管制 帳戶 者。

 短期 間 內 頻 繁 申請開 立存款 帳戶 ， 且無 法提 出 合理 說 明
者。

 客 戶申請 之交易 功 能 與其年 齡 或 背 景 顯 不相當者。
 客 戶 提供之 聯 絡 資 料 均 無 法以合理之方式 查 證者。
 存款 帳戶 經金融機構或 民眾 通知， 疑 為 犯罪 行為人使用

者。
 存款 帳戶 內 常 有多 筆 小 額 轉出入 交易， 近 似 測試 行為

者。 間 內 密 集 使用銀行之 電子 服務或設備，與客 戶 日 常
短期


戶
復
來，
且
 交易 止 習慣 恢 明 顯 不 符 者。 交易有 異常 情 況 者。
靜
往
 符 合銀行 防 制 洗 錢 注 意 事項範本所列 疑似洗 錢表 徵之交
易者。
 其他經主管機關或銀行 認 定為 疑似 不法或 顯屬 異常 交易
之存款 帳戶 。
第五條 存款 帳戶 依前條之分類 標準認 定為 疑似 不法或 顯屬 異常 交易

者，銀行應 採 取下列 處 理 措 施 ：
一、第一類：


存款
辦理。 帳戶 依法 扣 押或 禁止 處 分者，應 即 依相關法 令 規定
 存款 帳戶 如 屬 偽 冒 開戶 者，應 即 通知 司 法 警察 機關、法
務部 調查 局洗 錢 防 制中 心 及金融 聯 合徵信中 心 ，銀行並