Page 81 - 金融業的新3C時代

第五章 我的理專不是人 ! 53

情報的《機器人理專報告》指出，大型財富管理公司都已接受這類

科技，卯起來的話，技術絕對不會輸給這些新創公司，已相繼推出
自家的機器人理專；該報告另有兩大發現：(1) 原本就有投資的人

士，約有 49% 能夠接受機器人理專，而目前沒有投資，但未來會選

擇交給機器人理專的資產，估計不到 1％；(2)「永續投資」將成為
機器人理專的一個利基市場。這類注重企業對環境、社會責任，及

治理元素的資產管理既耗時又複雜，費用往往高達 1％，但是電腦
操盤的自動化服務費用低廉，通常只在 0.3 ～ 0.5％。根據全球永續

投資聯盟 (GSIA) 的資料顯示：在全球管理資產總額中，永續投資

約占 28 ～ 30%。
著眼於數位化發展的趨勢對未來資產管理產業的影響，安本

資產管理於去年併購了英國的 Parmenion Capital LLP ( 2015 年歐
洲 FinTech 50 其中一家公司 )，透過與獨立理財顧問 (IFA)、銀

行、保險公司等企業合作，為投資理財顧問提供機器人服務 (

Robo for advisors )。這項技術也可以考慮運用在一般投資人的理
財規劃上，能夠吸引線上投資理財的客群。瑞士信貸 Quill 平台讓

20 人 HOLT 研究團隊的報告訂戶從 1,500 家激增至 5,000 家。

機器人雖然可以提供專業的投資諮詢，但是讓機器人理財未
來真正能夠蓬勃發展並普及化的因素還是「人」。機器人理財並

非要消滅理專，而是透過精算協助客戶交叉分析自己的投資風