Page 85 - 金融業的新3C時代

第五章 我的理專不是人 ! 57

器人應用成熟後，會成為各地股市要角；至少可取代分析師，自

動撰寫金融研究報告，使分析師空出時間處理更有附加價值的事
物」。看來，這波捲起千堆雪的金融科技浪潮，將會顛覆整個金

融業的生態，鹿死誰手只有天知道？

附表：機器人理專一覽表

類 投資 開戶
別 名稱 創始人 投資機構 金額 業務內容 門檻 月投資額 月費
低成本、 高流動
Betterment Jon Stein Venture Partner 7 百萬 性的股票債䁜型 <100 美元 3 美元
ETF( 美國有上 0 美元
Eli
紐約 Broverman Menlo Venture 美元 千個 )5billions ／
175,500 個客戶
Andy Index Venture 低成本、 高流動 10,000
性的股票債䁜型
Wealthfront Rachleff Spark Capital 129 百 ETF( 不買美國債 500 美元 500 美元 美元
加州 Daniel individuals 萬美元 䁜 ) 房地產與自 免月費
新 Carroll 然資源
創
公 CFP 提供財務顧
司 Corsair Capital 問服務，37 個顧 資產組合 年費
Personal Capital Bill Harris 25 百 25000 美
舊金山 CEO Blackrock 萬美元 問 113,55 個客戶 0 美元 元 (Assets 1% of
Venrock 2.8billion 資產 Protfolio) AUM
(AUM)
退休計畫退休
計畫 (Retirement 資產組合
Future Advisor Bo Lu 2 億美 Planning) 學 校 分析與建 年費
舊金山 Joe Xu BlackRock 元 儲 蓄 (College 0 美元 議 (Assets 0.5%
Savings) Protfolio)
其他 (...and more!)
Goldman 資料處理分析平
台 (9 萬份資料 )
Kensho Daniel Sacks( 高盛 ) 1,500 回答投資者的金 0 美元 鼓勵提問 免費
Nadler
Google
askkensho
萬美元
ventures( 谷歌 ) 融問 題 (6,500 個
問題 )
分
析 股市策略分析平
平 台
台 StartupBootcamp 歷史回測系統技
Kuchi 顧家祈等 Fintech 25,000 術指標 「股票 x 策 免費
(Whisker) 6 人團隊 200 位天使 元星幣 對個股分析過去 免費 略」組合 付費
投資人 獎金 10~20 年
30 天后的漲幅期
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