Page 13 - 銀行法令遵循策略與實務

洗錢防制動態

固有風險 (Inherent Risk) 高低，了解各項固有風險對銀行防制洗

錢法遵之影響，並採取相稱之洗錢及資恐風險之防制與抵減措施
(Mitigating Control)( 詳見圖 )。風險為本之方法辦理法遵是以企業

風險評估為框架，對銀行進行全面之法遵風險評估，而法遵風險

評估則以洗錢防制法遵之風險評估為核心，洗錢防制法遵之主要
項目，可參考美國 FFIECEXAMINATION MANUAL 2014 中列入

之核心金檢項目，茲就適用於我國洗錢防制法遵之項目，說明如

後。

風險為本方法之實踐程序

辨識 評估 了解 防制與
Indentify Risk Access Level Understand 抵減措施
Factors of Risk Impact of Mitigation
Risk Plan

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風險評估為風險導向之防制洗錢／打擊資恐措施基礎

辦理風險評估之法遵，可參考「銀行防制洗錢及打擊資助恐

怖主義注意事項範本」修正條文中「銀行評估洗錢及資助恐怖主

義風險及訂定相關防制計畫指引」之第 8 條中所列各項指標，及

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