Page 343 - 銀行主管專業速成手冊
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第 21 章 證券投資與其利得的經營策略
二、證券部或證券公司負責證券投資的時代
信託業法通過後，有的銀行將信託部轄下的證券公司，併入金控旗下的
證券公司，有的銀行將原有的證券公司，及其中南部的很多分公司另成立證
券部，及證券分部。這時，證券投資業務乃由證券部負責。有的銀行將證券
業務移出後，另在財務部或其他部門下，成立一個證券買賣的小組，維持原
有的證券自營業務。
一般銀行的證券自營業務，不論是由證券部，或財務部擔任，都由部門
主管或副主管擔任操盤小組的召集人。操盤小組的成員須超然，自己不宜同
時買賣股票。其他行員也不宜打聽操盤小組的買賣作業。
第 3 節 經營證券 (或信託) 業務之規範
經營證券 (或信託) 業務
（一）其營業及會計必須獨立
商業銀行及專業銀行經營證券 (或信託) 業務，其營業及會計必須獨立；
其營運範圍及風險管理規定，得由主管機關定之。
（二）應指撥營運資金專款經營
銀行經營證券 (或信託) 業務，應指撥營運資金專款經營，其指撥營運資
金之數額，應經主管機關核准。
（三）對客戶須保密交易資料
銀行經營證券 (或信託) 業務之人員，關於客戶之往來、交易資料，除其
他法律或主管機關另有規定外，應保守秘密；對銀行其他部門之人員，亦
同。(第 28 條)
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