Page 200 - 解讀金融業務完全手冊－證券與保險篇

王大年是東方公司的財務經理，他發現公司正好有一筆美元資

金，近期不會使用，也許可以考慮來存雙元貨幣存款，於是打電話向
大統銀行請教：

「林經理！本公司有 50 萬美元目前暫不需使用，如果來做雙元貨
幣存款的話，你覺得是否合適呢？」

林經理：「投資雙元貨幣存款首先必須決定連結的貨幣，假如為
美元連結澳幣，承作者是認為澳幣後市強勢，到期時選擇權交易對手

不會執行權力，投資的美元不會換成澳幣，而可以多收權利金；或是
相對弱勢的澳幣恰巧可以補足投資人所欠缺的外幣資產布局，或是該

貨幣未來有支付的資金需求，到期時美元轉成澳幣本來就是他所需要
的。如此，投資雙元貨幣存款不僅可以得到較高的利潤，也可以事先

確定轉換匯率，不會有不確定因素的影響。」
王經理：「喔！我瞭解了！以我們公司為例，6 個月後需要支出

40 萬歐元，目前歐元對美元呈現區間盤整的格局，6 個月到期時並不
一定弱勢，即使歐元走貶，因公司有歐元需求，美元以事先確定的匯

率轉換成歐元，對公司而言也不是壞事。所以，我可以做美元連結歐
元的雙元貨幣存款了。」

林經理：「是的！貴公司適合美元連結歐元的雙元貨幣存款，目
前美元連結歐元 6 個月期雙元貨幣存款利率為 2.5%，1 美元兌換

0.7692 歐元。」
王經理：「謝謝你的說明，我再計算一下，待會兒再打給你！」