Page 161 - 銀行授信實務個案精選

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受 理

A. 當面洽談

授信經辦員受理客戶申辦營運週轉金貸款案件時，除初步洽
談與互動外，應先檢視相關承貸條件與資格外，並就下列原則瞭
解客戶與作有用的溝通。

1. 瞭解客戶：洽請借款戶代理人來行填具公司基本資料表，或

依所送借款戶公司基本資料表，進一步約訪公司相關財務或
業務主管，以確認公司經營背景之真實性 (例如：生產產
品、市場地位、獲利強項與負債情形等資訊等)。

2. 溝通的事項：告知借款戶代理人申辦該項貸款將適用之放款

利率、動用條件及需支付之費用 (例如：帳務管理費、信用
保證費及開辦費等)，以確認客戶是否能接受該項承作條
件。

B. 文件審查
1. 授信經辦員對借款戶提供之公司財務報表、董監事名單、

經理人資歷、公司執照及營利事業登記證照等資料是否齊

全，除詳予審核查驗公司成立與經營文件正本外，並對該
等憑證影本加蓋「核與正本無誤」，以防杜偽冒情節發
生。