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銀行 AO 在與客戶洽談時，雙方一定要有所「交集」，而
要有所「交集」談論重心就是關鍵。所以，銀行 AO 在與客戶

洽談時要以客戶關心的問題為談論重心，絕對不能堅持己見。

四、探尋與銀行建立往來之可能性

與客戶洽談的最終目的就是要爭取與銀行建立往來，所
以，銀行 AO 不論與客戶洽談狀況為何，最後要回歸探尋與銀
行建立往來之可能性。例如：探尋客戶與其他銀行往來現況

(額度、利率、手續費、擔保條件等)，從而以較優惠的條件爭
取其往來。

五、洽談時應持有的立場

（一）原則上可行者，應立即正面答覆

目前客戶在與銀行往來時都希望銀行能快速正面答復其要
求，因此，銀行 AO 在與客戶洽談時原則上可行者，要立即正

面答覆。例如：利率、手續費及匯率等，在銀行授權範圍內，
給予客戶正面答覆。

（二）記錄洽談事項

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