Page 300 - 中國大陸保險法規彙編

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四、完善電話回訪制度，加大對銷售行為事後監督
（一）各人身保險公司要加大回訪力度。對新簽發的投資連結保險保

單必須在猶豫期內實行 100%電話回訪。通過電話確實無法取
得聯繫的，可以通過信函或者派人上門的方式進行回訪。

（二）電話回訪應當進行電話錄音；通過信函或派人上門回訪的，必
須製作回訪記錄，詳細記錄回訪內容，並由投保人簽字確認。

各人身保險公司必須妥善保管回訪錄音和回訪記錄，保存時間
不得少於 5 年。

（三）各人身保險公司要根據實際情況合理制定回訪內容，至少應當
包括：

1. 確認投保人是否已經收到保險合同，並告知投保人猶豫期權
利；

2. 瞭解銷售人員是否向投保人出示了產品條款和產品說明書，
投保人是否認真閱讀了產品條款和產品說明書；

3. 確認投保單等重要文件是否為投保人和被保險人親筆簽名，
並告知代簽名可能對合同效力、保險理賠帶來重大影響；

4. 確認客戶瞭解初始費用、保單管理費、資產管理費、部分領
取手續費、退保費用等各項費用扣除情況；

5. 提醒投保人投資有風險，實際投資收益可能贏利或虧損；
6. 其他需要向客戶確認或者說明的事項。

五、做好客戶服務工作，及時化解風險隱患
（一）建立日常分析制度，各人身保險公司要定期總結回訪、諮詢、

投訴中暴露出的問題，抓住苗頭性問題及早化解風險隱患。
（二）建立健全糾紛處理機制，特別是要妥善處理好因為銷售誤導而

引發的各類退保糾紛，防止風險積聚、甚至引發群體性事件，