Page 58 - 銀行家雜誌第98期
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金融議題
達志影像
只有遵循國際金融相關法律規則，才能面迎國際市場。
院長林志潔，以及法務部調查局台北市調查處 若我國在洗錢防制上與國際有落差，會使得
調查官蘇文杰就「金融科技對洗錢防制工作的 金融機構在打國際杯的同時，面臨既要遵循國
挑戰」發表專題演講。 內規定，且要符合國際洗錢防制的標準，需要
林志潔分享，APG第三輪洗錢評鑑主要觀察 有兩套法遵標準。
有兩大面向，一方面是有沒有好的法治架構， 然而，現在不是說金融機構不打國際杯就
另一方面則是執行法治架構的成效。而台灣現 沒事了。金融機構現在必須理解的是，美國
在面臨的問題是，去年修法完成，剩下約1年時 洗錢防制監理已經深入到即使業者不打國際
間來執行，時間太短了。 杯，深耕國內市場都有可能違反規定。
如今美國及絕大多數國家不只把洗錢視為追 像是德意志銀行莫斯科分行、倫敦分行的左
查重大犯罪為目的的行為，洗錢防制更被視為 手轉右手「鏡像交易」，遭美方以洗錢為名開
掌控金流、資訊透明度，以預防之後更重大犯 罰6.3億美元，以及JP摩根香港因雇用中國大陸
罪發生的概念。 高官第二代遭美重罰2.64億美元為例，顯示美
另外，絕大多數國家對法人或非法人組織都 國對洗錢防制的監理已經跨出美國國境。
可以成為刑事犯罪的被告，這點與台灣有很大 台灣要走出去，一定要了解國際趨勢，只有
的差異，且法人或非法人組織無法享有自然人 掌握國際遊戲規則才有辦法打國際杯，以前是
列為被告時的權利。 船堅炮利的時代，如今法律是美國的船、美國
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