Page 57 - 銀行家雜誌第98期
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建構妥適機制
台灣面迎第三次APG評鑑
達志影像
防制洗錢是全球金融業共同努力的目標。
加強追蹤名單則與阿富汗、寮國、緬甸、巴布 規範接軌、金流透明、經濟貿易發展、打擊犯
亞紐幾內亞、馬爾地夫並列，「其實還蠻難堪 罪、提升國家國際形象等。
的。」 APG第三輪評鑑除金融機構外，還涵蓋了
同時，她也提到，所幸台灣過去推動《刑 指定的非金融機構人員或事業，如律師、會計
法》、《刑事訴訟法》、《洗錢防制法》修 師、不動產經紀業、地政士等。因此，洗錢防
法，並訂定《資恐防制法》，去年7月台灣獲 制的主管監理機關從金融機構的金管會擴及經
APG無條件脫離追蹤名單，且台灣是唯一獲得 濟部、法務部等，需要數個部會完成，跨部會
「無條件」脫離追蹤名單的國家。 的協調更加重要。
過去執法心態都是 追人 、找 證 據， 進而 定 余麗貞強調，「台灣已經在洗錢防制上落後太
罪，至於犯罪所得的沒收只是附隨措施，導 久，但急起直追絕對不晚」、「台灣未來若可
致法官判定沒收犯罪所得到實際進入國庫的 以成為歐盟洗錢防制白名單，絕對有助經濟發
比例只有3成，也因為沒收、扣押法制嚴重 展。」
缺失，在漠視追金流的情況下，使得犯罪集
團壯大。 金融科技洗錢防制
至於台灣為何要接受APG的評鑑？其實台灣 首重金流掌控度及透明度
本身就是APG創始會員國，有履行會員間相互
評鑑的義務，且接受APG評鑑有助台灣與國際 國立交通大學科技法律學院特聘教授兼任副
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台灣銀行家2018.2月號 57
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