Page 56 - 銀行家雜誌第98期
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金融議題
我國《洗錢防制法》 實施20周年研討會
建構妥適機制
台灣面迎第三次APG評鑑
我國《洗錢防制法》上路多年，仍有須建構更妥適機制的空間，
以便能通過即將到來的亞太洗錢防制組織第三次評鑑，成為國際認同的洗錢防制白名單。
採訪、撰文：蔡美萱
本次研討會分為4個部分，包含「洗錢防制制
犯 罪手法日新月異，使金融機構在洗錢防 度之建立與展望」、「金融科技對洗錢防制工
制工作中，面臨重重問題與挑戰，是政府
與業界均須重視的課題，尤其，時值《洗錢防制 作的挑戰」、「金融機構實質受益人審查問題
法》20周年，加上我國2018年將接受亞太洗錢 之探討」、「洗錢防制工作中金融機構承擔責
防制組織（APG）評鑑，在行政院洗錢防制辦 任的比例原則問題」。
公室指導下，台灣金融研訓院特別與中華財金
法學會於2017年底共同合辦「我國洗錢防制法 急起直追國際腳步
實施20周年研討會」，以利金融機構順利推動 名列歐盟洗錢防制白名單
《洗錢防制法》，並建構洗錢防制工作的更妥
適機制。 首先，行政院洗錢防制辦公室執行秘書余麗
台灣金融研訓院院長黃崇哲致詞時表示， 貞提到，我國是APG創始會員，2001年受APG
我國20年前推動《洗錢防制法》立法，這在 第一輪相互評鑑，因我國有亞洲第一部洗錢防制
當時算是相當先進的立法，同時也是周邊國 專法，也有金融情報中心（FIU），因此，在亞
家相關重要參考依據。然而，這20 年間不 太區的評比取得相當不錯的成績。然而，2007
論發生911事件，還是2008年金融海嘯以 年我國接受APG第二輪評鑑結果不佳，主要是因
來，對於各項金融監理，特別是洗錢防制、 為這10年來，我國《洗錢防制法》的進展相當有
反資恐方面有很多國際上重要趨勢發展，台 限，2018年11月台灣將接受APG第三輪的現地
灣金融業在相關的法令遵循上與國際接軌出 評鑑。
現落差，而這樣的落差讓我國金融機構去年 台灣GDP有5,300多億美元，經濟體屬於前段
都非常努力投入提升反洗錢、反資恐，以及 班，但在APG排名中，卻與庫克群島、印尼、諾
相關法遵工作。 魯、尼泊爾等國同列一般追蹤國家名單，若列入
56 台灣銀行家2018.2月號
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