Page 36 - 銀行家雜誌第98期

封面故事

樣的眼光，相對的台灣市場流動性反而還有得強 自動化的投資顧問服務，來提升智慧服務功能，
化的空間。 以為新世代打造更便利的投資環境。
對於年輕人參與股市，鄭貞茂最建議的就是投 而應合這股趨勢，金管會領銜券商所推出的ETF
資ETF，包括金管會現在也鼓勵本會週邊單位及 種類，也與日俱增。鄭貞茂特別強調，為了協助
行政院各部會所轄財團法人等單位以定期定額 投資人能以中長期方式投資股市，金管會也希望

或定期不定額等方式一起來投資台股ETF。他坦 券商多引導客戶以定期定額方式購買個別股票與
言，ETF的報酬率不見得是最出色的，但由於ETF ETF，目前已有初步成果，包括證交所與櫃買中心
是以「一籃子股票」來分散投資風險，因此絕對 的最新統計顯示，相關交易系統從去年1月16日
是最穩健的投資方式。而採定期方式紀律投資， 上線，直到去年11月底止，已有9家券商開辦這
可免除評估判斷進場時點之困擾，並可分散價格 類定期定額投資股票及ETF業務，統計已有超過
波動風險，創造長期投資的時間複利效果。 4.1萬名投資人參與，累計已有超過9.8億的投資
為此，金管會也特別督導集保公司、櫃買中 金額，至於標的商品，目前已超過30檔ETF及超
心及投信投顧業者，共同出資成立了作為基金網 過150多檔的股票能以定期定額方式投資，種類
路銷售平台的基富通證券公司；鄭貞茂接著引 數量尚在不斷擴充中。

述金管會的統計數據指出，基富通網路平台在 他細數自2003年第一檔台灣卓越50 ETF掛牌
2016年10月14日交易功能正式上線，截至去 上市以來，迄今國內ETF的種類已包括國內成份證
年底為止，開戶數已有30,463戶，上架基金檔 券ETF、國外成分證券ETF、槓桿反向型ETF、期貨
數為1,481檔，約占核准基金檔數的8成，投資 ETF共計108檔ETF，此外，投信業者自2017年
人的累計申購金額約147億元，且在去年，20 起，增加追蹤債券指數的債券ETF及投資主題為訴
至39歲的年輕人，透過基富通網路交易平台投 求的ETF已共有11檔，此外，還包括了投資主題
資基金人數占比為40.57％，若再加計40至49 為落實公司治理企業、台灣藍籌股、低波動股票

歲的族群，則占比已達70.92％，可見得該平台 組合、REITs、特別股等類型的ETF，則共有8檔，
已發揮成立時所追求的功效。 顯見ETF的種類的確已越來越多樣化。
他更分析，從整體來看，整個證券市場的投資 在此同時，金管會也推展期貨市場也能推出小
人雖以51至60歲的占比居多，已占3成左右， 型契約規格的期貨及選擇權，為年輕人開發出更
41至50歲占近3成居次，至於40歲以下雖然僅 能入門的友善環境與投資渠道，具體作法包括設
約2成多，但透過基富通來購買基金的投資人， 計並推出小型契約規格的商品，例如小型台指期
40歲以下者合計卻已占了4成以上，這也顯示出 貨、小型大立光股票期貨、小型美元兌人民幣匯
基金交易投資人的年紀分布，相對於整體市場的 率的期貨及選擇權，來降低年輕人投入期貨交易
分布來看，的確有更為年輕之勢，此外，像是期 的門檻。

貨、權證、ETF這些交易的投資人，40歲以下者
占超過3成，也顯示出年輕人對於這些新型股票
培養理財投資習慣 迎向第一桶金
商品的接受度其實已越來越高，未來基富通也將
繼續透過行動、雲端及大數據分析，進一步推出 除此之外，在金管會最鼓勵投資人所進行的定

36 台灣銀行家2018.2月號

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