Page 246 - 中國金融法

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入庫和各銀行及其 他金融機構的現金存 取業務 ；(3) 辦理人民銀行 業務庫 現
金收付業務 ；(4) 負責回 籠現金的整 理清 點等。發行 庫對其所保 管之發行基
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金實行 嚴格管理 。
業務庫 是各銀行基 層分 、支行和 處 、所為 辦 理 日常現金 收 付而 設置 的
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金庫。業務庫 保管的貨幣是流通中的貨幣， 處於周轉狀態 。
現金從發行 庫 發出進 入 業務庫 ，稱為貨幣發行；現金從 業務庫回 到發
行 庫 ，稱為貨幣 回 籠 。人民銀行 凡 發 生 貨幣發行、 回 籠 業務 ，均 應 於發 生
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日 分別 逐級上 報 總 行 。發行 庫與業務庫都 屬人民幣發行程式中的主要 環
節，二者
設置
1. 機構的 有以 下區別 不同：發行 ： 庫是各級人民銀行的重要組成 部分 ，實行 垂
直領導；而 業務庫 則是各級 政策性銀行和商 業銀行為 辦理現金 收付

業務 而設立的金 庫。
2. 保 管 的貨幣 性 質不同：發行 庫 保 管 的是發行基金，在出發行 庫 之
前 ， 尚 屬貨幣準備金 性 質，不是流通中的貨幣，不具備貨幣的職
能； 業務庫 保管的是現金，屬流通中貨幣的一 部分 。
3. 業務 的對象不同：發行 庫的業務 對象是各普通銀行， 業務庫 的對象

是全 社會。
收付款項的起點 不同：發行 業務庫收 庫出入庫的金額 起點 起點 是以 的限制。 千元為單位，
4.
付現金不受金額
必須整捆出入庫，而

12 參閱《貨幣發行管理制度 (試行 )》第 28 條。
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凡辦理現金出納業務的人民銀行應建立業務庫，匡算業務周轉限額並報上級行核准。人民
銀行業務庫向發行庫取款時應填制「發行基 金往來」科目現金收入傳票，並控制在業務周
轉限額以內。限額不足須先向上級行申請， 超過限額應填制「發行基金往來」科目現金付
出傳票繳入發行庫。參閱《貨幣發行管理制度 (試行 )》第 24 條。
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參閱《貨幣發行管理制度 (試行 )》第 25 條。