Page 363 - 銀行委外業務之監理與管理

Chater 12 銀行成功委外應有的作法
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3. 評估銀行風險管理品 質 。包括評估委外需求定義過程、委外供應

者的選擇程序、評估銀行與委外供應者 進 入委外安 排 的程序、評估銀行
監督委外風險的程序、 檢 視銀行與委外供應者有關的定期風險 排 序政策
並 以該 排 序決定相關的監 控頻率 、及評估銀行有關 使 用者 團 體及其 他 用

以監督委外供應者等機
4. 溝通缺失 及 討論 制 的 使 用情 形 。 導正措施 。與銀行管理階層 討
監理機關欲
取的
採
論 委外 缺失 ， 並 在 重 大的 缺失 上取得 導正措施 的 共識 。
5. 參考 美國資 訊技 術 統 一評等 制 度。視銀行及委外供應者規模， 進

一步 考慮採 用 類似 美國的資 訊技 術 統 一評等 制 度，協 助檢查 人員 使 用該
制

有委外作業與服務
風險已獲得適
所 度以評估委外風險、風險管理表 缺失 皆被提出， 現 、及確認必需的監理等 當 的管理， 級 ，以確 並給予 保
且
委外供應者評等，以 避免 銀行 誤 選不 良 的委外供應者。

國內銀行 除 遵循 主 管機關發 布 的 「 銀行作業委 託 他 人 處 理內 部 作業

制 度及程序 辦 法 」 規 範 外，應 參考 國際大型銀行及國際上 各 監理機關發
布 的委外管理 方 法，確 實做 到以下 幾點 :
1. 建 置 完 整的委外管理 組織 架構 ， 並設 置責 任分 工 的管理人員。 完

架構
整的委外管理
並 能提 高 管理效 組織 率 。 與 責 任分 工 的管理人員， 除 可加強委外管理外，

2. 應 借 助 電腦 管理 軟 體及 系 統 等委外管理 工具 。利用管理 工具 管理
契約的 生命週 期及合 格 的委外供應者資 料庫 ； 使 用銀行整體 使 用許可協

定、 主 要協定、及委外供應者 間 的作業協定，訂定 勞 務標準協定，以確
保
勞
或
委外供應者
間
合委外供應者的關係，銀行可 務提供水準， 並 規 範 契約雙 參考 方彼 (1) 此的義務與 使 用 主 要 責 任； 或 為成功管理 複
承
包商