Page 260 - 銀行委外業務之監理與管理

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契約經理 人 也是技術採購部門中與技術部門、業務單 位 、法務單

位 、及 財 務單 位 的主要聯 繫窗口 ，為的是 確保 得到 最 適的解 決 方 案 ， 滿
足 技術部門與業務單 位 的需要，以及對 每筆 委外契約 交易都 能取得 最優
惠 的訂價。 必 要時，契約經理 人 對 計畫 要 求 、資本支 出計畫 (capital

expenditure proposals)
選勞務服務供應者有效實
求 的格 式 ，係參 照 FDIC (2001a) 、或其 他文件 發布的 的準備 〈遴 提 供 協 助，其中有關 計畫 要
務 〉 。 另 採購 代表 (purchasing agents) 必須 負責公布 P2P 系統的採購
訂單 (purchase orders) ，以利契約流程的 進 行，而 P2P 係指供 XX 銀行

集團用以採購商品與服務 和 支 付 款項 予 委外供應者的系統； P2P 採購訂
單則是

節，包括價格、
細
有商品與服務的 當 XX 銀行集團對外採購商品與服務時，將公布採購訂單，其 數量 、 內容 、及 交付日期 等。 另 契約 含
經理 人必須督促 採購 代表 ， 當 有新採購發 生 時， P2P 系統能 即 時建檔 維
護 ， 之後 並能 追蹤 各採購訂單支 付 的 完 成。法務 人員 主要負責從契約及

法 律 的 觀點 來支援契約經理 人 及 XX 銀行集團技術部門或業務單 位 。 三

者
緊密合
外契約能 之間 將 遵循 XX 作以 銀行集團的 便 與委外供應者 政策 及程序。 協 商、 草擬 契約、及 確保議定 的委
3. 販售者風險管理委 員 會。為一負責 執 行 層 面的委 員 會，主要 結合

具 較高階 技術、功能性、及業務性的 人員 ，以管理 XX 銀行集團與 最 重
要供應者 (most critical supplier) 的風險。此委 員 會的目的包括對有關

重要供應者的風險
提高警示
最
施，及 判斷 風險 減輕 的現 況 為何。 ， 確保已盡可 能採取適 當 的風險 減輕 措

4. 供應者風險管理單 位 。主要負責對 最 重要供應者作 全 面性的風險
管理 活動 ，並包括 落 實販售者風險管理委 員 會的會 議決議 。

部分國外銀行實務上不 見 得對委外的管理採取如以上所 述 明 確 或 細
項分
確
遵照雙
實有
確認
門來 工 的單 委外供應者 位 或 人員 ，而 僅 是由銀行的販售者 方同意且 已 控 制 (vendor control) 部
簽訂的委外契約行事，並
由販售者 控 制部門 確認 委外供應者的 標 準作業程序及 控 制管理的作業要
點確 實 符合 銀行要 求 的 標 準，並 確保 銀行資 產 與 客戶權 益不 受 影響。