Page 153 - 銀行委外業務之監理與管理

Chapter 5 銀行作業與服務委外的國際監理與管理原則
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理整 個集 團 委外風險的要求下，能立 即 提供 集 團 內相 關的委外 程序 與 架

構。
審慎查 核集 團 內 的委外供應者 時 ， 必須 就委外供應者處理銀行 特 定
風險的能力作 評估 ， 尤 其是，有關業務 永 續 經營 管理、監 督 與 控制 、及

包括取
稽核
能
並 且 與檢查， 夠 遵循當地監理機關要求的標準。與委外安排有關之 得資訊以提供予金融管理 局 對銀行作有效地監理， 每 個單位 各
自 的角色與責任，應 該 以 文 字 在勞務標準 協 定或類 似 文 件 上 敘 明。金融
管理 局 將視委外對銀行業務及 財 務的 潛 在 影響 或實際狀 況 ， 透 過監理 措

施 或要求銀行 採取 一些作法，以 妥 善管理銀行 集 團 內 的委外。

監理機關現行關切的是對於委外作業與服務，銀行應如何 方 能 具 有
適當的委外風險管理及法令遵循的能力。 藉 由本章對巴塞爾銀行監理委

員會、歐洲銀行監理委員會、英國、德國、及新加坡發布之監理及管理
方 法的介紹，可以發現 我 國有關委外作業之規範 「 銀行作業委 託 他人處
理 內部 作業 制度 及 程序辦 法 」 ，主要係 參考 國際上或 個 別 國家發布的監

理與管理原則或指導 綱 領 所訂定，並 輔 以中 華民 國銀行 商 業 同 業公會 全
國 聯 合 會 「 銀行 辦 理應 收債 權 催 收 作業委外處理要點 」 、 「 銀行 債 權 催

收
機構之
受
評
評
託
等業務規章或
目
理要點 作業委外 」 、 最 低標準 權 催 化 範 例 」 、 「 金機構 鑑 及 辦 理應 項 收債 」 權 催 收 作業委外處 自律
收
「債
比
公約來 辦 理銀行委外業務的監理與管理。
根 據 國際金融組織與各國監理機關發布的監理與管理原則，銀行對
於作業與服務委外的監理與管理重點應 聚焦 於 (1) 銀行委外作業與服務
應訂定周詳的作業與服務規章， 且需經 由 董 事會或 相 當 層 級 的 單位 負 責