Page 94 - NO.155銀行家雜誌

特別報導
Special Issue

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近來國人遭詐騙拐賣至柬埔寨及其他東南亞國家的新聞頻傳，引起各界對於台灣涉及人口販運
犯罪及相關洗錢風險的高度關切。人口販運是否已成為新型態的重大犯罪或洗錢類型？值得金
融業與公私部門留意。
撰文：梁鴻烈、李裕勳

來國人遭詐騙拐賣至柬埔寨及其他東南 業對於與前述新聞事件相關的洗錢威脅進行

近 亞國家的新聞頻傳，引起各界對於台灣 辨識及管控的若干思考。
涉及人口販運（Human Trafficking）犯罪及相關
洗錢風險的高度關切。觀察近兩次台灣的國家 人口販運三元素
洗錢與資恐風險評估報告，雖已將人口販運納 可觀察行為、手段與剝削目的
入洗錢／資恐威脅面的評估範圍，然而與其他
犯罪或威脅類型相較，人口販運並未被列為台 依據聯合國毒品暨犯罪辦公室（UNODC）
灣非常高度或高度威脅之項目。因此，近期頻 的定 義，人口販運係由3個元素所構成，包

傳的人口販運新聞，是否代表人口販運已成為 含：（1）行為：招募、運送、轉移、窩藏或
新型態的重大犯罪或洗錢類型，而與既有認知 接收人員；（2）手段：暴力威脅或使用暴力
不同，值得公私部門留意。 手段，或通過其他形式的脅迫，通過誘拐、欺
針對前述新聞事件所涉及的犯罪及洗錢 詐、欺騙、濫用權力或利用脆弱境況，或收受
的潛在趨勢，本文擬先定義何謂人口販運， 酬金或利益取得對另一人有控制權的某人的
並說明台灣的人口販運防制重點，再藉由前 同意；及（3）剝削目的：如性交易、強迫勞
述新聞事件中人口販運行為人在台灣境內可 動、奴役或類似奴役及器官買賣等。
能從事的行為或分工模式，說明該等行為或 此外，依照UNODC的定義，人口販運與
分工在台灣法令下可能構成的刑事犯罪。其 人口走私（Human Smuggling）皆可能涉及相

後，本文將介紹美國財政部金融犯罪執法網 同的犯罪集團模式或路徑，惟兩者最大的差
（Financial Crimes Enforcement Network, 異在於人口販運受害者係受到詐騙、威脅等
FinCEN）於2020年所發布有關金融業打擊人 不法強迫手段遭到買賣；另一方面，人口走
口販運相關指引規範重點，並輔以台灣銀行 私中被走私的對象係自願支付價金以換取違
業於柬埔寨當地分行的實務觀察，提供銀行 法方式前往目的地，惟被走私的對象亦可能

94 台灣銀行家2022.11月號

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