Page 95 - NO.155銀行家雜誌

國人遭詐騙拐賣至柬埔寨及其他東南亞國家的新聞頻傳，引起各界對於台灣涉及人口販運犯罪及相關洗錢風險的高度關切。（圖／達志影像）

在過程中被販賣，進而亦成為被迫勞動或性 如何就相關金流進行監控？均為值得深入探
剝削之受害者。 討的重要議題。
綜觀我國刑法體系，以近期新聞事件所涉

台灣人口販運防制重點 及的柬埔寨人口販運議題為例，在台灣境內發
控管活動涉及風險與金流需並進 生的行為，可能為招募、媒介、買賣，或以詐
術使人出中華民國領域外等，此等行為可能分
依照2022人口販運問題報告，台灣的 別該當刑法第296-1條、第297條及人口販運
人口販運狀況主要為外籍移工（主要來自印 防制法第33條等罪的客觀構成要件。
尼、菲律賓、泰國及越南等東南亞國家）及 上段所述罪名均為最輕本刑為6月以上有
外籍學生經仲介來到台灣後，因高額仲介費或 期徒刑以上之刑之罪，屬於洗錢防制法第3條

遭雇主的不合理對待，導致強迫勞動或強迫性 所稱之特定犯罪。因此，金融機構依洗錢防
交易等狀況。有鑑於此，行政院自2006年頒布 制法應將涉及上述人口販賣犯罪相關的洗錢
防制人口販運行動計畫後，隨即於2007年成立 行為納入交易監控範圍，以確保金融機構可
跨部會聯繫平台，透過追訴（Prosecution）、 辨識該等疑似洗錢行為，進而向法務部調查
保護（Protection）、預防（Prevention）及夥伴 局申報。
（Partnership）等面向，強化對於被害人的保護
及行為人的追訴。 他山之石
我國人口販運防制重點，除既有模式， FinCEN：四種洗錢可疑態樣 不可不防
以台灣作為人口輸入地，對於外籍人士來到

台灣後所可能產生的性剝削或勞動剝削採行 針對金融機構如何辨識人口販運及人口
相關的防範措施外，亦宜從前述台灣人遭拐 走私的洗錢風險，F i n C E N分別於2014年9
騙至柬埔寨或鄰近地區的人口輸出觀點進行 月11日及2020年10月15日發布相關指引與
考量。對此，公私部門如何辨識或控管這些 洗錢的可疑態樣（T y p o l o g y）及表徵（R e d
不同類型人口販運活動涉及的風險？銀行業 Flag）。於2020年的指引中，FinCEN指出，

台灣銀行家2022.11月號 95

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