Page 22 - NO.131銀行家雜誌

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Cover Story

圖6 ̨ᝄ͏଺࠾൲၍༸ၾБމ༰ዦݲεʩ

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無法獲得任何形式借貸 ዦ 11.0%
20.2%
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向非金融機構借貸 ዦ̨ 8.3% 12.5%
34.1%
ዦ̨
向金融機構借貸（一般性消費） 48.8%
36.9%
ዦ̨
向金融機構借貸（購屋、投資） 21.9%
ዦ 17.6%
無反應 11.2%
0% 12.5% 25% 37.5% 50%

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「一直都會」的比例皆高於男性。男性在買 而言，北部城鄉差距不明顯，南部城鄉差距則
東西之前，仔細考慮負擔得起、注意自己的 較大，平均值較低縣市主要是由於帳戶使用和
財務狀況，與設定長期目標並努力實現方面 借貸資源分數偏低，完全沒有帳戶者最多分布
「完全不會」的比例皆高出女性。 在嘉義縣、屏東縣、澎湖縣。只使用帳戶最基

本的日常交易功能，也就是除了轉帳、存匯之
西部都會區抵抗力較高， 外並無使用其他金融服務或工具，分布最多為
整體而言可以努力的區域還很多 雲林縣、嘉義縣、南投縣、澎湖縣等縣。無法
獲得借貸者比例最高在高雄市和澎湖縣。
從地域分布來看，各縣市金融風險抵抗
力的平均值，以台北市和新竹市最高，澎湖
圖7 ΢ϋᙧᄴІԒৌɢၾږፄ९ቮᗫڷ
縣、嘉義縣、雲林縣、南投縣最低，上述9個縣
市低於全國平均。金融風險抵抗力「高」類別之
人口比例最高為台北市（34.1％），其次為新竹

市（32.2％），第三為新竹縣（25.5％）。「極
低」類別人口比例最高之縣市為澎湖縣
（5.5％），其次為雲林縣（4.4％）；南投縣
（4.3％）、嘉義縣（4.3％）、屏東縣（4.3％）
並列第三。
金融服務取得差距方面，平均都會區取得能 ሜݟႭ׼j ږፄ९ቮЭ׵̻ѩ٫dІԒৌɢί 30 ๋ܢᒓɨࠥiˀ
力較高，包括台北市、新北市、桃園市、新竹 ʘdږፄ९ቮ৷׵̻ѩ٫dІԒৌɢᎇഹϋߏᄣڗϾܵ
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市、台中市、嘉義市、台南市、高雄市。整體 ༟ࣘԸ๕j2020 ̨ᝄږፄ͛ݺሜݟ‘

22 台灣銀行家2020.11月號

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