Page 377 - 作業風險管理－新巴塞爾資本協定下之應用

Chapter 8 作業風險管理實務與案例分析 <<<

（二）關鍵風險指標 (Key Risk Indicators ； KRIs)

關鍵 風險 指 標 係 用以 評估 可能曝險之工具， 亦 是 檢視 執行風險管
理作為後，實 際 曝險與 預 期曝險 差 異情形 之 評比 工具。 關鍵 風險 指 標
主 要是 根 據 風險 狀 況訂 定之量化 指 標，以 協助 管理階 層 監控作業風險

曝險、 採 行 適當 控制 措施 及 追蹤 管理目標之執行成效。
藉由 關鍵 風險 指 標之運用，積極控管及監督作業風險，以將作業

風險損失發 生 機 率 及 衝擊 程度降至最低。而 相關 風險 指 標之 設 定 須 定
期

。
需 ( 每季 及 每 月 ) 檢視 ，以衡 酌 是 否 足 以因應 環境改變 ，並 符 合實務
求
作業風險風險 指 標可 概 分成作業執行 指 標 (Operational Performance
Indictors) 與作業控制 指 標 (Operational Control Indicators) ，而實務 常
見 之作業風險 指 標 彙總 如下：

、
罰鍰
數
違反
法令
次
2. 1. 作業 錯 誤 次 數 、 頻率 、損失 額 。
。
3. 超 限 操 作次 數 、損失 額 。
4. 人 員流動 率 。
5. 人 員 出勤率 。
人 員 輪 調 頻率 。
6.
7. 重要 人 員流失 數 、流失 率 。
8. 員工 專 業 受訓時 數 、 比率 。

9. 資訊 系統當 機次 數 、 當 機 持續時間 。
10. 資訊 系統 安 全維護能 力 。

資訊
12. 11. 營運場所 系統 安 全維護能 頻率 。 力 。
維護
13. 備 援 系統 之建 置 與維護。
14. 遭 受 監理機 關 處分次 數 、處分金 額 。

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