Page 8 - 金融機構面臨之洗錢挑戰與對策

防制洗錢的 措 施， 但仍 不 免 因不 熟悉 法 令而遭處罰 ，因此
宜 特別 針 對金融從業人員的 角度撰寫 一本防制洗錢專書。

在台灣 金融研 訓 院的 鼓勵 與 鞭策下 ， 歷 經 三 年的 規 劃 、調
整 與 再 修 正， 終 於 完 成本書。

信
本是不構成洗錢犯罪的，相
根
案例其實 有 感 於 坊 間 常 有 許 多洗錢之相關報 導 ， 但 其中有 後至少 若 干
本書
閱讀
將 可 清楚 瞭解 何 謂 洗錢，進 而 知 悉 洗錢對金融機構之 危
害 、洗錢與金融機構之關 連 性，並由洗錢防制法條文分析
金融機構之法 律 責任。 另 「疑似洗錢交易」的判斷 標準 、
疑似洗錢交易報 告 申報 流 程 等 實務 應配 合 反 洗錢之作法亦
詳加 論述，並以 附錄 方式將各類金融機構 最 新 版 之防制洗
錢 注意 事 項範 本 呈 現， 希望 金融從業人員能 在更加熟悉 防

制洗錢之理論與實務 後 ， 針 對本 身 機構 可 能 產 生之防制洗
錢
更
速
迅
，犯罪資金能
凍
配 漏洞 下 ， 採取 適 當因 應 調 整 作為。相 結 讓 罪犯無 信在 金融機構的 ，如此一 全 力
來
合
所得
洗錢犯罪
之目 標 。 必 能 減少 ， 也 由降低犯罪 誘 因達到 全 面 減少 犯罪
本書 撰寫 過程中， 發 現 若 干 資 料 之 蒐集 實 屬 不易， 在
此特別 感 謝調查局洗錢防制中心周有義、 李亮  、 藍 家
瑞 、 吳天雲 、金管會 邱淑貞 、 張子浩 、 詹德恩 、中央 銀 行
金 檢處 林銘寬 、 證券 集 保公司 陳 錦旋 、 保險 事業 發展 中心
廖淑惠 等長 官 與 好友 ， 所 給予 之 諸 多 協 助，以及 台灣 金融

研 訓 院工作人員的 體 諒 延 遲 交 稿 。警大研究生 王虹 文、 吳